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First Foundation Inc. (FFWM) 주식 분석

금융 서비스

First Foundation Inc.

$5.90

+$0.14 (+2.43%)

최종 업데이트: 2026년 3월 31일

가격 추이

분석

회사 개요

First Foundation Inc., 티커 FFWM,는 미국 내 개인, 기업 및 기타 조직을 대상으로 은행 서비스, 투자 자문, 부자 관리, 그리고 신뢰 서비스를 제공합니다. 이 회사는 금융 서비스 섹터에 속하며, 지역 은행 산업에서 운영되고 있습니다. 이러한 산업 분류는 해당 기업이 지역 경제와 밀접하게 연계되어 있으며, 주로 특정 지리적 영역 내 고객에게 은행 업무를 수행함을 의미합니다. 현재 시장 대우액은 4.8927 억 달러이며, 연간 매출은 1.7047 억 달러, 종업원 수는 570 명으로 파악됩니다. 이 규모의 시장 대우액과 매출액은 해당 기업이 지역 은행 시장에서 중형 규모의 플레이어임을 시사하며, 상대적으로 작은 자본 규모임에도 불구하고 연 매출 1 억 7 천만 달러 이상을 기록하고 있어 지역 금융 시장에서 일정한 수익 창출 능력을 보유하고 있음을 보여줍니다.

재무 건전성

연간 매출은 1 억 7 천 47 만 달러이며, 순이익은 1 억 5 천 516 만 9 천 992 달러의 손실로, EBITDA 데이터는 현재 제공되지 않습니다. 매출과 순이익 사이의 큰 격차는 고비용 구조를 반영하며, 특히 운영 비용이 수익을 초과하여 전반적인 손실로 이어지고 있음을 보여줍니다. 자유 현금 흐름에 대한 데이터는 누락되어 있어, 이에 대한 구체적인 재무 유연성 분석은 불가능합니다. 세 가지 주요 마진 지표 중 순이익 마진률은 -91.0%로 기록되어 있으며, 이는 회사의 운영 활동이 이익이 아닌 손실을 발생시키고 있음을 명확히 합니다. 매출 마진률은 0.0%이고, 영업 마진률은 -14.6%로, 이는 비용 통제 측면에서 상당한 도전을 받고 있음을 나타냅니다. 현금 보유액은 1 억 3 천 366 만 달러로, 반면 부채는 16 억 4 천만 달러로, 부채 대비 현금 보유액이 압도적으로 적어 재무 위험이 높습니다. 부채 대 주식 비율 데이터는 제공되지 않았으나, 부채가 현금의 약 12 배에 달하는 점을 고려할 때 균형 시트가 매우 공격적이고 레버리지된 상태임을 알 수 있습니다. 현재 비율 데이터는 누락되어 있어 단기 유동성을 평가하는 직접적인 지표는 현재 없습니다. 투자자 동산 대비 수익률은 -15.8%이고, 자산 대비 수익률은 -1.3%로, 이는 관리层的이 자본 효율성이 현저히 낮고 자산을 활용해 수익을 창출하는 능력이 부족함을 의미합니다.

밸류에이션 평가

연평균 PER 은 현재 제공되지 않으며, 순 PER 은 23.60 으로 평가됩니다. 순 PER 과 연평균 PER 사이의 차이는 미래 수익 성장에 대한 시장의 기대치가 현재 수익 수준과 다르고 있음을 시사하지만, 연평균 PER 이 누락되어 정확한 비교 분석은 제한적입니다. 주가 대비 장부 가치 비율은 0.59 로, 이는 시장이 회사의 장부 가치 대비 할인된 가격에 주가를 평가하고 있음을 의미합니다. 주가 대비 매출 비율은 2.87 이며, 기업 가치 대비 EBITDA 비율은 제공되지 않습니다. 이 대안적 평가 지표들은 수익성이 낮음에도 불구하고 매출 기반 가치 평가가 여전히 유의미함을 보여줍니다. 52 주 최고 주가는 6.72 달러이고, 최저 주가는 4.42 달러입니다. 현재 주가는 이 범위 내에서 거래되고 있으나, 정확한 현재 가격은 제공된 자료에 명시되지 않아 구체적인 퍼센트 계산은 불가능합니다. 베타 값은 0.93 으로, 이는 시장 변동성에 비해 주식 가격의 변동성이 약간 낮거나 시장과 유사한 수준임을 나타냅니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 24.6%로, 이는 전년 대비 높은 성장세를 보여줍니다. 반면, 수익 성장률은 제공되지 않아 매출 성장에 따른 수익성 개선이 이루어지고 있는지 판단하기는 어렵습니다. 배당금 지급 관련 데이터는 배당금 수익률이 제공되지 않으며, 배당 배당률은 0.0%로 기록되어 있습니다. 이는 회사가 배당금을 지급하지 않고 있어, 발생한 수익을 성장 재투자에 집중하거나 손실 충당에 사용하고 있음을 의미합니다. 이러한 성장과 수익 프로필은 매출은 성장하고 있으나 수익성은 아직 회복되지 않은 과도기적 상태임을 요약할 수 있습니다.

동종업체 비교

First Foundation Inc. (FFWM) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
First Foundation Inc. FFWM $489.27M N/A
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. First Foundation Inc.의 PER은 N/A입니다.

이 분석은 AI가 생성한 것으로 정보 제공 목적으로만 사용되며 투자 조언이 아닙니다. 데이터가 지연되거나 부정확할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 자격을 갖춘 재무 상담사와 상담하세요.

First Foundation Inc. 소개

First Foundation Inc., together with its subsidiaries, provides banking services, investment advisory, wealth management, and trust services to individuals, businesses, and other organizations in the United States. The company operates in two segments, Banking, and Investment Management and Wealth Planning. It offers a range of deposit products, including personal and business checking accounts, savings accounts, interest-bearing demand deposit accounts, money market accounts, and time certificate of deposits; and loan products consisting of multifamily and single family residential real estate loans, commercial real estate loans, commercial term loans, and line of credits, as well as consumer loans, such as personal installment loans, and home equity line of credits. The company also provides residential mortgage loans, non-owner occupied real estate loans, and land and construction loans. In addition, it offers various specialized services comprising trust services, online and mobile banking, remote deposit capture services, merchant credit card services, ATM cards, Visa debit cards, and business sweep accounts, as well as insurance brokerage services and equipment financing solutions. Further, the company offers investment management and financial planning services; financial, investment, and economic advisory and related services; and treasury management services, such as bill pay, check/payee/ACH positive pay, wire origination, internal and external transfers, account reconciliation reporting, mobile deposit, lockbox, cash vault services and merchant processing. Additionally, it provides support services, including the processing and transmission of financial and economic data for charitable organizations. It operates through a network of branch offices and loan production offices. The company was founded in 1985 and is headquartered in Irving, Texas. As of April 1, 2026, First Foundation Inc. operates as a subsidiary of FirstSun Capital Bancorp.

회사 설명은 영어로 표시됩니다.

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주요 지표

시가총액
$489.27M
PER
N/A
52주 최고가
$6.72
52주 최저가
$4.42
평균 거래량
863.39K
베타
0.93

데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

기업 정보

거래소
NYSE
국가
United States
직원 수
570