कंपनी का अवलोकन
वेस्टअमेरिका बैंकorporation एक बैंक होल्डिंग कंपनी के रूप में कार्य करता है जो संयुक्त राज्य अमेरिका में व्यक्तिगत और व्यावसायिक ग्राहकों को विभितीय बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं प्रदान करने के लिए वेस्टअमेरिका बैंक के लिए संचालित होता है। यह कंपनी स्थानीय व्यवसायों और पेशेवरों से विभितीय जमा उत्पादों को स्वीकार करती है, जबकि अंतर्व्यापारिक ग्राहकों के लिए भी सेवाएं प्रदान करती है। वित्तीय सेवा क्षेत्र में, विशेष रूप से क्षेत्रीय बैंकों उद्योग में, यह संस्था अपनी संचालन क्षमता को दर्शाती है। कंपनी की बाजार पूंजीकरण 1.31 अरब डॉलर है और इसकी सालाना आय 258.40 मिलियन डॉलर है, साथ ही इसमें 608 कर्मचारी हैं। इन आंकड़ों से यह संकेत मिलता है कि कंपनी एक मध्यम स्तर की पूंजी के साथ संचालित हो रही है, जो क्षेत्रीय बैंकिंग के लिए विशिष्ट पैमाने को दर्शाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
वेस्टअमेरिका बैंकorporation की सालाना आय (TTM) 258.40 मिलियन डॉलर है, शुद्ध आय 116.17 मिलियन डॉलर है, और EBITDA उपलब्ध नहीं है। आय और शुद्ध आय के बीच का अंतर 142.23 मिलियन डॉलर का है, जो इस संरचना को दर्शाता है कि संचालन लागतों, ब्याज व्यय, और करों के बाद कंपनी ने कितना लाभ कमाया है। निःशुल्क नगदी प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जिसका अर्थ है कि कंपनी की नगदी प्रबंधन की दृष्टि से सीमित जानकारी उपलब्ध है, हालांकि इसका नगदी संरक्षण 567.80 मिलियन डॉलर है। कंपनी का कुल कर्ज 159.50 मिलियन डॉलर है, जो कुल नगदी के मुकाबले काफी कम है, हालांकि कर्ज-से-मूल्य अनुपात उपलब्ध नहीं है। इससे पता चलता है कि संतुलन पत्र संरक्षित है, क्योंकि नगदी में कर्ज से काफी अधिक राशि मौजूद है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, इसलिए अल्पकालिक प्रवाह के बारे में विशिष्ट जानकारी नहीं दी जा सकती। वापसी पर पूंजी 12.7% है और संपत्ति पर वापसी 1.9% है, जो प्रबंधन के प्रभावशीलता को दर्शाता है।
मूल्यांकन आकलन
उपरोक्त मूल्य अनुपात के अनुसार, पी/ई अनुपात (TTM) 11.88 है और आगे पी/ई 12.79 है। पी/ई अनुपात में अंतर दर्शाता है कि市场预期 में आय में वृद्धि या स्थिरता की उम्मीदें हैं। किताब मूल्य पर मूल्य का अनुपात 1.42 है, जो बाजार द्वारा किताब मूल्य से थोड़ा प्रीमियम या डिस्काउंट को दर्शाता है। बिक्री मूल्य पर मूल्य 5.06 है और EV/EBITDA उपलब्ध नहीं है, जो अन्य मूल्य मेट्रिक्स का उपयोग करने की आवश्यकता को दर्शाता है। 52-सप्ताहा उच्च 54.03 डॉलर और 52-सप्ताहा कम 42.00 डॉलर है। यदि वर्तमान मूल्य 48.00 डॉलर माना जाए, तो यह 52-सप्ताहा उच्च की तुलना में लगभग 10.8% कम है और 52-सप्ताहा कम की तुलना में लगभग 14.3% अधिक है। बीटा मान 0.56 है, जो बाजार की तुलना में मूल्य की कम उतार-चढ़ाव को दर्शाता है।
Growth & Income
आय में वृद्धि 9.0% है और मुनाफा में वृद्धि 5.8% है। आय में वृद्धि में कमी मुनाफे में वृद्धि की तुलना में अधिक है, जो लागत दक्षता में गिरावट को दर्शाता है। लाभांश प्रदान करने वाले कंपनियों के लिए, लाभांश प्रतिशत 3.4% है और भुगतान अनुपात 40.3% है। भुगतान अनुपात 40.3% है, जो मुनाफे की तुलना में स्थायी है। यदि कंपनी लाभांश नहीं देती है, तो यह मुनाफे को पुनर्निवेश में उपयोग करती है। समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल में आय में गिरावट और मुनाफे में गिरावट है, जबकि लाभांश प्रदान किया जाता है।
समकक्ष तुलना
Westamerica Bancorporation (WABC) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। Westamerica Bancorporation का P/E अनुपात 12.5 है।