कंपनी का सारांश
टीएफएस फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन, अपने उप-सहायक कंपनियों के माध्यम से, संयुक्त राज्य अमेरिका में खुदरा उपभोक्ता बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है और यह क्षेत्र वित्त सेवाओं के अंतर्गत स्थानीय बैंकिंग उद्योग में कार्य करता है। कंपनी जमा उत्पाद जैसे बचत खाते, मार्केट फंड, चेकिंग खाते, व्यक्तिगत रिटायरमेंट और अन्य योग्य योजना खातों, साथ ही डिपॉजिट सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट प्रदान करती है। इस वित्तीय संस्थान का बाजार पूंजीकरण $4.12 बिलियन है, जो कंपनी के विस्तृत कारोबारी पैमाने को दर्शाता है और इसकी वार्षिक आय $327.37 मिलियन है। कंपनी में कुल 958 कर्मचारी कार्यरत हैं, जो इस स्थानीय बैंकिंग संस्थान के संचालन में शामिल हैं। इस बाजार पूंजीकरण और आय के आंकड़ों से यह संकेत मिलता है कि कंपनी एक उभरते क्षेत्र में स्थिरता बनाए रख रही है और इसकी वित्तीय संरचना में निरंतरता की क्षमता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
टीएफएस फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन की वार्षिक आय (TTM) $327.37 मिलियन है और शुद्ध आय $89.34 मिलियन है, जबकि EBITDA उपलब्ध डेटा में उपलब्ध नहीं है। आय और शुद्ध आय के बीच का अंतर कंपनी के लागत संरचना को दर्शाता है, जहाँ 27.7% लाभ मार्जिन बताता है कि कंपनी ने अपनी संचालन लागतों को प्रभावी रूप से नियंत्रित किया है। मुक्त नगद प्रवाह उपलब्ध जानकारी में उपलब्ध नहीं है, जो कंपनी की वित्तीय लचीलेपन को समझने में एक सीमा का निर्माण करता है। कंपनी के तीन मार्जिन के विश्लेषण से यह पता चलता है कि कुल मार्जिन 0.0% है, संचालन मार्जिन 37.5% है, और लाभ मार्जिन 27.7% है। कुल नकद $456.71 मिलियन है, जबकि कुल ऋण $4.98 बिलियन है, जो संतुलन पत्र को ऋणित दर्शाता है। डेट-टू-इक्विटी अनुपात उपलब्ध नहीं है, लेकिन नकद और ऋण के बीच का अंतर संतुलन पत्र के भारित स्वरूप को स्पष्ट करता है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, इसलिए संक्षिप्त अवधि की तरलता के बारे में विशिष्ट जानकारी नहीं दी जा सकती। शीर्ष पर लाभ 4.8% है और संपत्ति पर लाभ 0.5% है, जो प्रबंधन के प्रभावकारिता को दर्शाते हैं।
मूल्यांकन आकलन
पी/ई अनुपात (TTM) 45.84 है और आगामी पी/ई 41.32 है, जो भविष्य में अपेक्षित आयों में वृद्धि के संकेत देता है। बुक वैल्यू पर दाम का अनुपात 2.15 है, जो बाजार की पुस्तक मूल्य से अधिक प्रीमियम को दर्शाता है। बिक्री पर दाम 12.58 है और EV/EBITDA उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन परिकलनों द्वारा संकेतित मूल्य का विश्लेषण करते हैं। 52-सप्ताहा उच्च $15.42 है और 52-सप्ताहा कम $11.32 है, जिसमें वर्तमान मूल्य इस श्रेणी के भीतर स्थित है। बीटा 0.70 है, जो बाजार की तुलना में मूल्य में कम अस्थिरता को दर्शाता है।
वृद्धि और आय
आय वृद्धि 11.0% है और कमाई वृद्धि -0.8% है, जो यह दर्शाता है कि आय तेजी से बढ़ रही है जबकि कमाई में गिरावट आई है। विभाजित अंशधारकों के लिए, विभाजित अंश योग 7.7% है और वितरण अनुपात 353.1% है, जो यह दर्शाता है कि आयों का वितरण आयों से अधिक है। कंपनी की वृद्धि और आय प्रोफाइल में आय में वृद्धि और विभाजित अंशों का योग शामिल है।
समकक्ष तुलना
TFS Financial Corporation (TFSL) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। TFS Financial Corporation का P/E अनुपात 48.5 है।