कंपनी का अवलोकन
रूट, इंक. (ROOT) संयुक्त राज्य अमेरिका में बीमा उत्पादों और सेवाओं की आपूर्ति करता है, जिसमें मुख्य रूप से ऑटोमोबाइल और रेंटर्स बीमा उत्पाद शामिल हैं। कंपनी वेबसाइटों, मोबाइल एप्लिकेशन और भागीदारी चैनलों के माध्यम से इन उत्पादों को प्रदान करती है और इसकी संचालकीय आधारशिला कोलंबस, ओहियो में स्थित है। वित्तीय सेवाओं के सेक्टर में, यह कंपनी प्रॉपर्टी और कैसुअलिटी इन्श्योरेंस उद्योग का हिस्सा है, जो व्यक्तिगत और व्यावसायिक जोखिमों के प्रबंधन पर केंद्रित है। इस कंपनी का मार्केट कैप 672.12 मिलियन डॉलर है और इसका वार्षिक राजस्व 1.52 बिलियन डॉलर है, जिसके साथ 1256 कर्मचारी कार्यरत हैं। इस आकार का विश्लेषण करने पर पता चलता है कि 1.52 बिलियन डॉलर का राजस्व एक मध्यम-आकारित सार्वजनिक कंपनियों के दायरे में आता है, जबकि 672.12 मिलियन डॉलर का मार्केट कैप दर्शाता है कि बाजार ने कंपनी के भविष्य के मुनाफे को लेकर विश्वास की अपनी सीमा के भीतर ही मूल्य निर्धारण किया है।
वित्तीय स्वास्थ्य
रूट, इंक. का वार्षिक राजस्व (TTM) 1.52 बिलियन डॉलर है, शुद्ध आय 38.30 मिलियन डॉलर है और EBITDA 65.10 मिलियन डॉलर है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर, जो कि 1.48 बिलियन डॉलर से अधिक है, कंपनी की लागत संरचना की स्पष्टता को उजागर करता है, जहाँ संचालकीय खर्चों, करों और अन्य व्ययों ने कुल राजस्व का लगभग 97.5% भाग खा गया है। मुक्त नगदी प्रवाह 83.06 मिलियन डॉलर है, जो कंपनी के पास भविष्य के पूंजीगत व्यय या संभावित एक्विजिशन के लिए नगदी संसाधन प्रबंधन में गतिशीलता प्रदान करता है। कंपनी की कुल नगदी राशि 669.30 मिलियन डॉलर है, जो कुल ऋण 204.60 मिलियन डॉलर से काफी अधिक है, हालांकि ऋण-मालिकाना अनुपात 51.63 है जो एक उच्च लीवरेज लेवल को दर्शाता है। फिर भी, 669.30 मिलियन डॉलर की नगदी और 204.60 मिलियन डॉलर के ऋण के बीच का विशाल अंतर संतुलन पत्र को एक सावधानीपूर्ण स्थिति में रखने के लिए संकेत देता है, भले ही ऋण-मालिकाना अनुपात उच्च हो। वर्तमान अनुपात 2.45 है, जो कंपनी के पास अल्पकालिक विनिर्जित दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त नगदी संपत्ति उपलब्ध होने का संकेत देता है। मुनाफा पर पूंजी का अनुपात 11.3% है और संपत्ति पर मुनाफा 2.4% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को मापने में मदद करता है कि कैसे कंपनी अपने शेयरधारकों के लिए मूल्य पैदा कर रही है।
मूल्यांकन आकलन
ट्रेलिंग पी/ई अनुपात 18.31 है जबकि आगामी पी/ई अनुपात 12.52 है। इन दोनों अनुपातों में अंतर यह सुझाव देता है कि विश्लेषकों या बाजार ने कंपनी के भविष्य के मुनाफे में वृद्धि की उम्मीद की है, जिससे भविष्य के मूल्यांकन कम लग रहा है। प्राइस टू बुक अनुपात 2.36 है, जो बाजार द्वारा कंपनी के बुक वैल्यू पर एक मध्यम प्रीमियम को दर्शाता है, जो उद्योग की औसत तुलना में संतुलित माना जा सकता है। प्राइस टू सेल्स अनुपात 0.44 और EV/EBITDA अनुपात 4.91 है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन संकेतक हैं जो कंपनी के राजस्व और संचालकीय मुनाफे के आधार पर मूल्य निर्धारण की विभिन्न दृष्टिकोणों को प्रतिबिंबित करते हैं। 52-सप्ताह उच्च 162.99 डॉलर और 52-सप्ताह न्यूनतम 40.91 डॉलर के बीच की श्रेणी के संदर्भ में, यदि हम मानक शेयर मूल्य गणनाओं का उपयोग करें, तो वर्तमान कीमत उस श्रेणी के भीतर एक विशिष्ट स्थिति में होगी, हालांकि सटीक प्रतिशत बिना वर्तमान कीमत के निर्धारित नहीं किया जा सकता। बीटा मान 2.90 है, जो दर्शाता है कि कंपनी की कीमत सामान्य बाजार के तुलना में अधिक उतार-चढ़ाव वाली है, जिसका अर्थ है कि बाजार के चढ़ाव के दौरान इसमें अधिक उतार-चढ़ाव आ सकता है।
Growth & Income
राजस्व वृद्धि (वार्षिक) 21.5% है जबकि मुनाफे की वृद्धि (वार्षिक) -76.4% है। यह गतिविधियों से पता चलता है कि मुनाफा राजस्व की तुलना में धीमी गति से बढ़ रहा है या गिर रहा है, जो लागतों में वृद्धि या एकल-वर्षीय मुनाफे में गिरावट को संकेत देता है। कंपनी ने किसी भी प्रकार का लाभांश वितरण नहीं किया है, जिसका लाभांश उत्पाद 0.0% है और लाभांश वितरण अनुपात भी 0.0% है। चूंकि कंपनी लाभांश नहीं देती है, इसका अर्थ है कि कंपनी अपने मुनाफे को पुनः निवेश करने और भविष्य की वृद्धि में पुनर्निवेश करने के लिए रखती है। कंपनी का समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल एक ऐसे सार्वजनिक निवेशक के लिए उपयुक्त है जो राजस्व में तेजी को महत्व देता है लेकिन तुरंत लाभांश के बजाय पुनर्निवेश की उम्मीद करता है।
समकक्ष तुलना
Root, Inc. (ROOT) बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग का औसत P/E अनुपात 12.3x है। Root, Inc. का P/E अनुपात 17.0 है।