कंपनी ओवरव्यू
PRA Group, Inc. एक वित्तीय सेवाओं का संगठन है जो संयुक्त राज्य अमेरिका, यूरोप, यूनाइटेड किंगडम, दक्षिण अमेरिका, कनाडा और ऑस्ट्रेलिया में गैर-प्रदर्शन करने वाले ऋण पोर्टफोलियो की खरीद, संग्रहण और प्रबंधन में शामिल है। यह संस्थान उन क्रेडिट उत्प्रेरकों से ऋण खरीदता है जो अपना अनुसूचित ऋण परामर्श छोड़ चुके हैं, जिससे यह क्रेडिट सेवा उद्योग का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बनता है। इस कंपनी का संचालन वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में होता है और यह क्रेडिट सेवाओं के विशिष्ट उद्योग में कार्य करता है। कंपनी का बाजार मूल्य $734.66M है और इसके वार्षिक राजस्व $1.20B हैं, जबकि इसके पास 2615 कर्मचारी कार्यरत हैं। इन आंकड़ों से स्पष्ट होता है कि कंपनी एक मध्यम स्तर की पूंजीकरण और महत्वपूर्ण आय के साथ एक बड़े पैमाने पर संस्थान के रूप में स्थिरता प्राप्त कर रही है।
वित्तीय स्वास्थ्य
PRA Group, Inc. का राजस्व (TTM) $1.20B है, शुद्ध आय (TTM) $-305,142,016 है और EBITDA $392.78M है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का बड़ा अंतर दर्शाता है कि कंपनी की लागत संरचना में ऋण पुनर्निर्माण और प्रबंधन लागतें राजस्व के एक बड़ा हिस्सा को खप लेती हैं, जिससे आय में नुकसान हुआ है। मुक्त नकदी प्रवाह $-515,098,752 है, जो संकेत देता है कि कंपनी को अपनी वित्तीय लचीलापन के लिए बाहरी वित्तीय स्रोतों पर निर्भर रहना होगा। कंपनी के पास $106.60M नकदी है, जबकि कुल ऋण $3.74B है, जिससे यह स्पष्ट होता है कि संतुलन पत्र उच्चतम ऋणित अवस्था में है। कर्ज-से-संपत्ति अनुपात 359.61 है, जो संकेत देता है कि कंपनी की वित्तीय ढांचा बहुत ही उच्चतम ऋणित है। वर्तमान अनुपात 16.97 है, जो संकेत देता है कि कंपनी के पास अल्पकालिक दायित्वों को पूरा करने के लिए बहुत अधिक नकदी और समतुल्य संपत्ति उपलब्ध है। रिटर्न ऑन इक्विटी -26.0% है और रिटर्न ऑन एसेट 4.8% है, जो प्रबंधन प्रभावशीलता को दर्शाता है कि संपत्तियों पर आय कम है लेकिन शेयरधारकों के लिए नुकसान हुआ है।
मूल्यांकन आकलन
PRA Group, Inc. का पी/ई अनुपात (TTM) N/A है और आगामी पी/ई 6.35 है। पी/ई अनुपात की अनुपस्थिति और आगामी अनुपात का अंतर संकेत देता है कि बाजार अभी भी कंपनी की भविष्य की आयों की उम्मीदों पर आधारित मूल्यांकन कर रहा है। कीमत-से-बुक अनुपात 0.74 है, जो दर्शाता है कि बाजार द्वारा कंपनी की बुक वैल्यू से कोई प्रीमियम नहीं देखा जा रहा है। कीमत-से-सेल्स अनुपात 0.61 और EV/EBITDA 11.25 है, जो संकेत देते हैं कि कंपनी की कीमत राजस्व और संचालकीय लाभ के तुलनात्मक रूप से कम मूल्य पर है। 52-साप्ताहिक उच्च $19.83 और निम्न $10.25 है, और वर्तमान कीमत इस श्रेणी के निम्न स्तर के करीब स्थित है। बीटा 1.14 है, जो दर्शाता है कि कीमत व्यापक बाजार की तुलना में थोड़ा अधिक उतार-चढ़ाव के प्रवृत्ति में है।
वृद्धि और आय
PRA Group, Inc. का राजस्व वृद्धि दर (YoY) 13.7% है और आय वृद्धि दर (YoY) 211.3% है। आय वृद्धि का राजस्व वृद्धि की तुलना में बहुत अधिक होना संकेत देता है कि कंपनी के संचालकीय दक्षता में सुधार हुआ है, हालांकि शुद्ध नुकसान के कारण यह वृद्धि अभी भी संतुलन में नहीं है। डिविडेंड वाइल्ड N/A है और पेआउट अनुपात 0.0% है, जो दर्शाता है कि कंपनी कोई डिविडेंड नहीं देती है। कंपनी के नुकसान के कारण पेआउट अनुपात को बनाए रखना असंभव है और इसलिए कंपनी अपने लाभों को पुनर्निवेश करने के बजाय बचाव के लिए उपयोग कर रही है। इस प्रकार, कंपनी की वृद्धि और आय प्रोफाइल संकेत देती है कि यह अभी भी विकास के चरण में है और आय में सुधार के लिए कार्य कर रही है।
समकक्ष तुलना
PRA Group, Inc. (PRAA) क्रेडिट सेवाएं उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
क्रेडिट सेवाएं उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.9x है। PRA Group, Inc. का P/E अनुपात N/A है।