कंपनी का अवलोकन
ओपॉर्चुनि फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। यह कंपनी व्यक्तिगत ऋण और क्रेडिट कार्ड के माध्यम से ग्राहकों को सेवाएं देती है, जो ऑनलाइन, फोन के माध्यम से, रेटेल स्थानों और लेंडिंग एजैसे सर्विस पार्टनर स्थानों के जरिए उपलब्ध कराई जाती हैं। कंपनी के गठन का वर्ष 2005 है और यह वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में क्रिडिट सर्विसेज के उद्योग में कार्य करती है। इसकी बाजार पूंजीकरण $216.72 मिलियन है और वार्षिक राजस्व $725.18 मिलियन है, साथ ही 2405 कर्मचारी इसे कार्यरत हैं। इन आंकड़ों से यह संकेत मिलता है कि कंपनी एक मध्यम स्तर की सार्वजनिक संपत्ति है, जिसका राजस्व इस उद्योग के लिए उल्लेखनीय है, भले ही बाजार पूंजीकरण छोटा हो।
वित्तीय स्वास्थ्य
ओपॉर्चुनि फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन का कुल राजस्व (TTM) $725.18 मिलियन है, शुद्ध आय $25.25 मिलियन है, और EBITDA उपलब्ध नहीं है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना की गहनता को दर्शाता है, जहां प्रॉफिट मार्जिन केवल 3.5% है, जो उच्च चालू लागत या विशेषकर वित्तीय जोखिम प्रबंधन की आवश्यकता को संकेत करता है। मुक्त नकदी प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जिससे कंपनी की वित्तीय लचीलेपन को आकलन करने में कुछ बाधाएं उत्पन्न होती हैं। महत्वपूर्ण मार्जिन में, ग्रास मार्जिन 95.2% है, जो वित्तीय सेवाओं में सामान्य प्रवृत्ति को दर्शाता है, जबकि ऑपरेटिंग मार्जिन 10.7% है। यह ऑपरेटिंग दक्षता को संकेत देता है, लेकिन प्रॉफिट मार्जिन का कम होना लाभ वितरण में चुनौतियों को दिखाता है। कंपनी के पास $104.28 मिलियन नकदी है, जबकि कुल ऋण $2.81 बिलियन है, जो एक भारी लेवरेज वाली स्थिति को दर्शाता है। डेट टू इक्विटी अनुपात 720.61 है, जो संतुलन पत्र की अत्यधिक ऋणी प्रकृति को पुष्ट करता है। वर्तमान अनुपात 6.48 है, जो संक्षिप्त-कालीन नगदी प्रवाह की दृढ़ता को दर्शाता है और अल्पकालिक वित्तीय ओब्लिगेशन को पूरा करने की क्षमता को संकेत देता है। रिटर्न ऑन इक्विटी 6.8% और रिटर्न ऑन एसेट 0.8% है, जो प्रबंधन की प्रभावीता को दर्शाते हैं।
मूल्यांकन आकलन
ट्रेलिंग पी/ई अनुपात 9.19 है और फॉरवर्ड पी/ई 2.55 है। इन दोनों में अंतर अपेक्षित आय के पथ की उम्मीदों को दर्शाता है, जहां भविष्य के अनुमान बहुत कम मूल्यांकित हैं। प्राइस टू बुक अनुपात 0.55 है, जो बाजार द्वारा बुक वैल्यू से प्रीमियम की अनुपस्थिति या अवमूल्यन को संकेत देता है। प्राइस टू सेल्स अनुपात 0.30 और EV/EBITDA उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन मेट्रिक्स से कंपनी के मूल्य का संकेत देते हैं। 52-सप्ताहा उच्च $7.96 है और 52-सप्ताहा निम्न $4.03 है। वर्तमान मूल्य इस रेंज के निचले सिरे के करीब स्थित है, जो संभावित उतार-चढ़ाव को दर्शाता है। बीटा मान 1.14 है, जो दर्शाता है कि कीमतों की उतार-चढ़ाव व्यापक बाजार के सापेक्ष थोड़ी अधिक होती है।
Growth & Income
राजस्व वृद्धि 7.1% है और आय वृद्धि -64.8% है। आय राजस्व की तुलना में धीमी है, जो आय के पथ में चुनौतियों को दर्शाता है। डिविडेंड यील्ड उपलब्ध नहीं है और पेआउट अनुपात 0.0% है, जो कंपनी द्वारा आय को पुनःनिवेश करने की प्रवृत्ति को दर्शाता है। कंपनी अपनी आय को विकास में पुनःनिवेश करती है, न कि डिविडेंड भुगतान में। समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल राजस्व में स्थिर वृद्धि और आय में गिरावट को दर्शाता है।
समकक्ष तुलना
Oportun Financial Corporation (OPRT) क्रेडिट सेवाएं उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
क्रेडिट सेवाएं उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.9x है। Oportun Financial Corporation का P/E अनुपात 14.7 है।