कंपनी का अवलोकन
Open Lending Corporation प्रदान करता है लेंडिंग एनेबलमेंट और रिस्क एनालिटिक्स समाधान जो संयुक्त राज्य अमेरिका में क्रेडियन यूनियन, क्षेत्रीय बैंक, वित्त कंपनियों और ऑटोमोबाइल निर्माताओं के कैप्टिव वित्त कंपनियों को लक्षित करता है। यह कंपनी अपने लेंडर्स प्रोटेक्शन प्लेटफॉर्म (LPP) के माध्यम से ऑटोमोटिव लेंडिंग एनेबलमेंट की एक क्लाउड-आधारित सुविधा प्रदान करती है। कंपनी वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में संचालित होती है और विशिष्ट रूप से क्रेडिट सर्विसेज उद्योग का हिस्सा है, जहाँ यह उधारकर्ताओं को जोखिम प्रबंधन और तकनीकी सक्षमता प्रदान करती है। इसकी बाजार पूंजीकरण 172.56 मिलियन डॉलर है और वार्षिक आयुक्तिक राजस्व 93.22 मिलियन डॉलर है, जो इसकी बाजार में स्थापित स्थिति को दर्शाता है। 164 कर्मचारी की इस शक्तित्व वाली कार्यबल के साथ, कंपनी का आयुक्तिक राजस्व और बाजार पूंजीकरण इस उद्योग में एक मध्यम स्तर की संस्था के रूप में इसकी स्थिति को संकेत करते हैं।
वित्तीय स्वास्थ्य
Open Lending Corporation का राजस्व पिछले चार तिमाहियों (TTM) में 93.22 मिलियन डॉलर है, जबकि शुद्ध लाभ -4.236 मिलियन डॉलर है और EBITDA 6.30 मिलियन डॉलर है। राजस्व और शुद्ध लाभ के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना को उजागर करता है, जहाँ उच्च संचालन लागतें और गैर-संचालन खर्च ने लाभार्जिती को नकारात्मक बना दिया है। मुक्त नकद प्रवाह -5.0805 मिलियन डॉलर है, जो कंपनी के लिए नकदी की लचीलापन को सीमित करता है और इसका अर्थ है कि यह अपने संचालन से नकद का संचय नहीं कर पा रही है। लाभ मार्जिन -4.5%, संचालन मार्जिन 3.9%, और ग्रांज मार्जिन 76.9% है, जो दर्शाता है कि कंपनी का मूल प्रस्ताव प्रभावी है लेकिन संचालन खर्चों ने कुल लाभ को प्रभावित किया है। कंपनी के पास 176.61 मिलियन डॉलर का नकद है जो 88.05 मिलियन डॉलर के ऋण से अधिक है, हालांकि ऋण-समता अनुपात 117.46 है जो संतुलन पत्र को उच्च जोखिम वाला या लीवरज्ड मानता है। वर्तमान अनुपात 4.52 है, जो संक्षिप्त-अवधि की तरलता को दर्शाता है और यह सुनिश्चित करता है कि कंपनी अपने वर्तमान कर्ज को अपने वर्तमान संपत्तियों से आसानी से चुका सकती है। परत पर पूंजी पर रिटर्न (ROE) -5.5% है और संपत्ति पर रिटर्न (ROA) 1.4% है, जो प्रबंधन के प्रभावशीलता को दर्शाता है कि वे पूंजी और संपत्ति का उपयोग करके लाभ निर्माण में सफल नहीं रहे हैं।
मूल्यांकन आकलन
Open Lending Corporation का पीई अनुपात (TTM) उपलब्ध नहीं है, जबकि आगे की पीई 8.11 है, जो यह संकेत देता है कि बाजार भविष्य के मुनाफे में सुधार की उम्मीद कर रहा है। कीमत पर बुक अनुपात 2.29 है, जो बाजार की पुस्तक मूल्य पर एक प्रीमियम को दर्शाता है और यह सुझाव देता है कि निवेशक भविष्य के वृद्धि संभावनाओं के लिए अतिरिक्त मूल्य चुका रहे हैं। कीमत पर बिक्री अनुपात 1.85 और EV/EBITDA 13.20 है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन मापदंडों के माध्यम से कंपनी के मूल्य का आकलन करते हैं और यह सुझाव देते हैं कि कंपनी की संपत्ति और राजस्व क्षमता इसके मूल्यांकन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। 52-सप्ताहा उच्च 2.70 डॉलर और निम्न 0.70 डॉलर है, और वर्तमान कीमत इस श्रेणी के भीतर संचालित हो रही है, जो अल्पकालिक मूल्य उतार-चढ़ाव को दर्शाता है। बीटा 2.02 है, जो यह दर्शाता है कि कीमत में बदलाव व्यापक बाजार के सापेक्ष अधिक गतिशील या उतार-चढ़ाव वाला हो सकता है।
Growth & Income
Open Lending Corporation का राजस्व वृद्धि (YoY) और मुनाफा वृद्धि (YoY) उपलब्ध नहीं है, जो यह संकेत देता है कि कंपनी की वृद्धि दरों के बारे में हालिया डेटा सीमित है या कंपनी अभी भी स्थिरता पर काम कर रही है। कंपनी डिविडेंड वाइल्ड 0.0% और पेआउट अनुपात 0.0% है, जो यह दर्शाता है कि यह कोई डिविडेंड देने वाली कंपनी नहीं है। चूंकि कंपनी डिविडेंड नहीं देती है, यह संभवतः अपने मुनाफे को पुनर्निवेश में लगाती है या अपने नकद प्रवाह का उपयोग संचालन को सुधारने पर करती है, न कि लाभांश के रूप में वितरित करता है। इस प्रकार, कंपनी का कुल वृद्धि और आय प्रोफाइल मुनाफा वितरण के बजाय पुनर्निवेश और संचालन सुधार पर केंद्रित है, जो इसकी वित्तीय रणनीति का एक हिस्सा है।
समकक्ष तुलना
Open Lending Corporation (LPRO) क्रेडिट सेवाएं उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
क्रेडिट सेवाएं उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.9x है। Open Lending Corporation का P/E अनुपात N/A है।