Synchrony Financial (SYF) स्टॉक विश्लेषण

वित्तीय सेवाएं

Synchrony Financial

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अंतिम अपडेट: 26 मई 2026

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तृतीय-पक्ष स्रोतों द्वारा प्रदान की गई समाचार। वित्तीय सलाह नहीं है।

विश्लेषण

कंपनी का अवलोकन

सिंक्रोनी फाइनेंशियल एक अमेरिकी उपभोक्ता वित्तीय सेवा कम्पनी है जो क्रेडिट कार्ड, वाणिज्यिक क्रेडिट उत्पादों और उपभोक्ता इंस्टॉलमेंट लोन जैसे वित्तीय उत्पादों की आपूर्ति करता है। यह कम्पनी वित्तीय सेवाओं के सेक्टर और क्रेडिट सर्विसेज के इंडस्ट्री में संचालित होती है, जहाँ इसका मुख्य फोकस निजी लेबल क्रेडिट कार्ड और विभिन्न प्रकार के लोन प्रदान करने पर होता है। इसकी मार्केट कैप 25.92 बिलियन डॉलर है, जिसके साथ इसका टोटल एन्युअल रेवेन्यू 9.76 बिलियन डॉलर और 20000 कर्मचारी हैं। ये वित्तीय आंकड़े इस बात का संकेत देते हैं कि कंपनी बड़े पैमाने पर संचालित हो रही है और इसकी मार्केट कैप और रेवेन्यू फिगर्स दर्शाते हैं कि यह इंडस्ट्री में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी है जो अपने विस्तारित नेटवर्क के माध्यम से व्यापक वित्तीय सेवाओं प्रदान करता है।

वित्तीय स्वास्थ्य

सिंक्रोनी फाइनेंशियल का टोटल रेवेन्यू 9.76 बिलियन डॉलर है और नेट इनकम 3.47 बिलियन डॉलर है, जबकि EBITDA उपलब्ध आंकड़ों में उपलब्ध नहीं है। रेवेन्यू और नेट इनकम के बीच का अंतर कंपनी की कॉस्ट स्ट्रक्चर की गहराई को दर्शाता है, जहाँ 36.4% प्रॉफिट मार्जिन और 48.5% ऑपरेटिंग मार्जिन बताते हैं कि कंपनी अपनी ऑपरेशनल दक्षता के माध्यम से लागत प्रबंधन में अत्यंत कुशल है। कंपनी के पास 14.97 बिलियन डॉलर का कैश है जिसके विपरीत इसका डिब्ट 15.18 बिलियन डॉलर है, और डिब्ट टू इक्विटी अनुपात उपलब्ध डेटा में उपलब्ध नहीं है। इन संख्याओं का विश्लेषण करने पर पता चलता है कि बैलेंस शीट एक लीवरेज्ड या ऋण-आधारित ढांचे पर कार्य कर रही है, जहाँ डिब्ट और कैश के बीच का अंतर काफी कम है। वर्तमान रेशियो उपलब्ध जानकारी में उपलब्ध नहीं है, इसलिए इसका अल्पकालिक तरलता स्थिति के बारे में विशिष्ट निष्कर्ष निकालना संभव नहीं है। रिटर्न ऑन इक्विटी 21.3% है और रिटर्न ऑन एसेट्स 3.0% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को दर्शाते हैं कि इक्विटी होल्डर्स के लिए रिटर्न उच्च है जबकि एसेट्स के सापेक्ष रिटर्न औसत से कम है।

मूल्यांकन आकलन

ट्रेलिंग पी/ई रेशियो 7.76 है और फॉरवर्ड पी/ई 6.87 है, जिसका अंतर बताता है कि भविष्य में कम्पनी के एनर्निंग्स की उम्मीदें बढ़ रही हैं और मार्केट फ्यूचर ग्रोथ को प्राथमिकता दे रहा है। प्राइस टू बुक रेशियो 1.61 है, जो बाजार द्वारा बुक वैल्यू के ऊपर एक उचित प्रीमियम देना दर्शाता है, लेकिन यह रेशियो बहुत उच्च नहीं है। प्राइस टू सेल्स रेशियो 2.66 है और एवी/एबीटीडीए उपलब्ध डेटा में उपलब्ध नहीं है, जो इस बात का संकेत देते हैं कि मार्केट रेवेन्यू के आधार पर भी कंपनी को अच्छी कीमत दे रहा है। 52-विक का हाई 88.77 डॉलर है और 52-विक का लो 42.09 डॉलर है, जिसका अर्थ है कि वर्तमान कीमत इस रेंज के भीतर संचालित हो रही है और मार्केट की उतार-चढ़ाव को दर्शाता है। बीटा वैल्यू 1.38 है, जो बताता है कि कीमत की वॉलाटिलिटी व्यापक बाजार की तुलना में अधिक है और यह रिस्क-प्रिविलेजड प्रोफाइल रखता है।

Growth & Income

रेवेन्यू ग्रोथ योय 5.0% है और आर्निंग्स ग्रोथ योय 7.8% है, जो इस बात को दर्शाता है कि आर्निंग्स रेवेन्यू की तुलना में तेजी से बढ़ रही हैं और यह ऑपरेटिंग दक्षता में सुधार का संकेत है। डिविडेंड यील्ड 1.7% है और पेआउट रेशियो 12.4% है, जो दर्शाता है कि पेआउट रेशियो कंपनी के आर्निंग्स के सापेक्ष बहुत ही सस्टेनेबल है और यह लाभांश देने की क्षमता को दर्शाता है। कंपनी अपने मुनाफे का एक छोटा हिस्सा ही लाभांश के रूप में वापस करती है और शेष मुनाफे को पुनर्निवेश के लिए रखती है। इस प्रकार, कंपनी ग्रोथ और इनकम दोनों प्रोफाइल को संतुलित करती है, जहाँ उच्च आर्निंग्स ग्रोथ और स्थिर लाभांश नीति निवेशकों के लिए एक आकर्षक प्रोफाइल प्रदान करती है।

समकक्ष तुलना

Synchrony Financial (SYF) क्रेडिट सेवाएं उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:

कंपनी	टिकर	मार्केट कैप	P/E अनुपात
Synchrony Financial	SYF	$24.19B	7.4
Visa Inc.	V	$620.88B	28.5
Mastercard Incorporated	MA	$435.62B	28.6
American Express Company	AXP	$212.01B	19.4

क्रेडिट सेवाएं उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.9x है। Synchrony Financial का P/E अनुपात 7.4 है।

यह विश्लेषण AI द्वारा केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए तैयार किया गया है और यह वित्तीय सलाह नहीं है। डेटा में देरी या अशुद्धि हो सकती है। निवेश निर्णय लेने से पहले हमेशा अपना शोध करें और किसी योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें।

SYF इन ETFs में शामिल है

FHG.TO

FT AlphaDEX U.S. Industrials Sector Index ETF

भार: 1.20%

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Synchrony Financial के बारे में

Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.

कंपनी विवरण अंग्रेजी में दिखाया गया है।

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मुख्य आंकड़े

मार्केट कैप: $24.19B
P/E अनुपात: 7.44
52 सप्ताह उच्च: $88.77
52 सप्ताह निम्न: $56.51
औसत वॉल्यूम: 3.86M
बीटा: 1.36
डिविडेंड यील्ड: 1.67%

डेटा yfinance के माध्यम से Yahoo Finance द्वारा प्रदान किया गया है। दैनिक अपडेट।

कंपनी जानकारी

उद्योग: क्रेडिट सेवाएं
एक्सचेंज: NYSE
देश: United States
कर्मचारी: 20,000

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