कंपनी का अवलोकन
वेस्टर्न यूनियन कंपनी (WU) अंतरराष्ट्रीय और अमेरिकी बाजारों में पैसा मूवमेंट पेमेंट और डिजिटल वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है, जो दो मुख्य संघों, ग्राहक पैसा ट्रांसफर और ग्राहक सेवाओं के माध्यम से संचालित होती है। यह कंपनी वित्त सेवाओं के क्षेत्र में क्रेडिट सेवाओं के उद्योग में कार्य करती है, जो व्यक्तिगत और व्यावसायिक वित्तीय प्रवाहों के संचालन पर केंद्रित है। कंपनी का बजार मूल्य 2.78 बिलियन डॉलर है, वार्षिक राजस्व 4.05 बिलियन डॉलर है, और कार्यकर्ताओं की संख्या 9,600 है। इन संख्याओं से पता चलता है कि कंपनी एक मध्यम आकार की संपत्ति है जिसके पास 2.78 बिलियन डॉलर का बजार मूल्य है, जो इसके वित्तीय सेवा उद्योग में अपने स्थान को दर्शाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
टीएमटी (TTM) राजस्व 4.05 बिलियन डॉलर है, शुद्ध आय 499.60 मिलियन डॉलर है, और EBITDA 933.60 मिलियन डॉलर है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर 3.55 बिलियन डॉलर है, जो कंपनी की लागत संरचना में महत्वपूर्ण संचालन खर्चों और करों की उपस्थिति को दर्शाता है। मुक्त नकदी प्रवाह 403.05 मिलियन डॉलर है, जो कंपनी के लिए वित्तीय लचीलेपन को दर्शाता है और भविष्य के पूंजी व्यय या ब्याज भुगतान के लिए संसाधन उपलब्ध कराता है। कुल मार्जिन विश्लेषण में, ग्रांज मार्जिन 37.0% है जो उत्पादों के शुद्ध लाभ को दर्शाता है, संचालन मार्जिन 19.5% है जो संचालन दक्षता को इंगित करता है, और लाभ मार्जिन 12.3% है जो अंतिम मुनाफे की दक्षता को बताता है। कंपनी के पास 1.23 बिलियन डॉलर की नकदी है जो 3.10 बिलियन डॉलर के कुल ऋण के मुकाबले कम है, और ऋण-से-मालिकाना अनुपात 324.02 है जो संरचना को अधिक उच्च ऋणित या लेवरेज्ड दर्शाता है। वर्तमान अनुपात 0.34 है, जो संक्षिप्त-कालीन तरलता में चुनौतीपूर्ण स्थिति को दर्शाता है क्योंकि कंपनी के पास अपने अल्पकालिक विनियोजनों को पूरा करने के लिए पर्याप्त द्रव्यमान नहीं है। रिटर्न ऑन इक्विटी 51.9% और रिटर्न ऑन एसेट्स 5.8% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को दर्शाता है क्योंकि मालिकों को उच्च रिटर्न मिल रहे हैं जबकि संपत्ति पर रिटर्न औसत से कम है।
मूल्यांकन आकलन
ट्रेलिंग पी/ई अनुपात 5.84 है और आगे की पी/ई 4.61 है, जिससे पता चलता है कि बाजार भविष्य में आयों में वृद्धि की उम्मीद रख रहा है क्योंकि आगे की पी/ई ट्रेलिंग पी/ई से कम है। प्राइस-टू-बुक अनुपात 2.92 है, जो बाजार द्वारा बुक वैल्यू से थोड़ा प्रीमियम या वॉल्यूम का संकेत देता है। प्राइस-टू-सेल्स अनुपात 0.69 और ईवी/ईबीआईटीडीए 4.98 है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन संकेतकों से पता चलता है कि कंपनी की मूल्यांकन लागत कम है। 52-सप्ताहा उच्च $10.37 और 52-सप्ताहा न्यूनतम $7.85 है, और वर्तमान कीमत इन सीमाओं के भीतर स्थित है। बीटा मान 0.54 है, जो यह दर्शाता है कि कीमत का विपरीत व्यापक बाजार की तुलना में कम विपरीत या कम जोखिम वाला है।
Growth & Income
आय में वृद्धि -4.7% है और आयों में वृद्धि -69.2% है, जिससे पता चलता है कि आयें आय से काफी कम दर से बढ़ रही हैं या गिर रही हैं। लाभांश वापसी में, लाभांश उतार 10.6% है और वितरण अनुपात 61.8% है, जो यह दर्शाता है कि वितरण अनुपात आयों के संदर्भ में बनाए रखने योग्य है। आयों में गिरावट के बावजूद, कंपनी अभी भी उच्च लाभांश उतार प्रदान कर रही है। समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल दर्शाता है कि कंपनी में आयों में भारी गिरावट और उच्च लाभांश उतार का मिलाप है।
समकक्ष तुलना
The Western Union Company (WU) क्रेडिट सेवाएं उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
क्रेडिट सेवाएं उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.9x है। The Western Union Company का P/E अनुपात 6.1 है।