कंपनी का परिचय
रिलियंस ग्लोबल ग्रुप, इंक. (REL) संयुक्त राज्य अमेरिका में थोक और खुदरा बीमा एजेंसियों की अधिग्रहण और प्रबंधन पर केंद्रित है। यह कंपनी स्वास्थ्य देखभाल और मेडिकर, व्यक्तिगत और वाणिज्यिक, ट्रकिंग, संपत्ति और क्षति, और बीमा मध्यस्थता जैसे विभिन्न बीमा उत्पादों के लिए एजेंसी सेवाएं प्रदान करता है। वित्तीय सेवा क्षेत्र में, यह बीमा ब्रोकर उद्योग में कार्य करता है, जिसका अर्थ है कि इसका मुख्य ध्यान बीमा उत्पादों के वितरण और मध्यस्थता पर केंद्रित है। कंपनी का बाजार मूल्य 4.09 मिलियन डॉलर है और इसकी वार्षिक राजस्व 13.12 मिलियन डॉलर है, जबकि इसमें 64 कर्मचारी हैं। इस छोटे बाजार मूल्य और सीमित राजस्व से पता चलता है कि कंपनी एक छोटे स्तर पर संचालित है और यह एक उभरते या विशेषीकृत बाजार में स्थित है, जहाँ इसकी संभावित प्रभावशीलता सीमित है।
वित्तीय स्वास्थ्य
रिलियंस ग्लोबल ग्रुप, इंक. का ट्रेलिंग ट्वelve-माह (TTM) राजस्व 13.12 मिलियन डॉलर है, जबकि उसी अवधि में नएट इनकम -7,002,578 डॉलर और EBITDA -7,316,871 डॉलर है। राजस्व और नएट इनकम के बीच का बड़ा अंतर दर्शाता है कि कंपनी के संचालन लागत और अन्य व्यय इतने अधिक हैं कि वे राजस्व से बहुत अधिक हैं, जिससे कंपनी को भारी हानि का सामना करना पड़ रहा है। कंपनी का मुक्त नकद प्रवाह 2.09 मिलियन डॉलर है, जो इसकी वित्तीय लचीलेपन के लिए एक सकारात्मक संकेत है, क्योंकि यह दिखाता है कि कंपनी नेट लाभांश के बावजूद नकदी का उत्पादन कर रही है। हालाँकि, इसकी कुल नकदी 2.58 मिलियन डॉलर है और कुल कर्ज 7.06 मिलियन डॉलर है, जिससे कर्ज-से-मालिकाना अनुपात 104.67 हो जाता है। यह उच्च कर्ज-से-मालिकाना अनुपात और नकारात्मक मुनाफा मार्जिन संतुलन पत्र के भारी ऋणित होने की ओर इशारा करते हैं। वर्तमान अनुपात 1.47 है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी की अल्पकालिक द्रव्यता पर्याप्त है और यह अपने अल्पकालिक कर्जों को चुका सकती है। अंकुश पर लाभ (ROE) -146.4% और संपत्ति पर लाभ (ROA) -32.9% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को लेकर गंभीर चिंताएं व्यक्त करते हैं और यह दर्शाते हैं कि कंपनी अपनी संपत्ति और पूंजी को सकारात्मक अर्जित करने में विफल रही है।
मूल्यांकन आकलन
रिलियंस ग्लोबल ग्रुप, इंक. का पी/ई अनुपात (TTM) 3.77 है और आगे चलने वाला पी/ई 0.85 है। इन दोनों अनुपातों के बीच का विशाल अंतर दर्शाता है कि बाजार कंपनी के भविष्य के मुनाफे के लिए आशावादी नहीं है और भविष्य में मुनाफा में सुधार की उम्मीद कम है। यह भी दर्शाता है कि कंपनी अभी भी भारी हानि में है और आगे के पी/ई का कम होना इसकी नकारात्मक आयु के प्रतिबिंब है। कंपनी का मूल्य-से-बुक अनुपात 0.58 है, जो यह दर्शाता है कि शेयरों का बाजार मूल्य कंपनी की बुक वैल्यू से काफी नीचे है। यह संकेत देता है कि बाजार इस कंपनी को अपनी बुक वैल्यू से बेहतर नहीं मानता है और इसके भविष्य के परिणामों में संदेह है। मूल्य-से-बिक्री अनुपात 0.31 और EV/EBITDA -0.98 है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी की मूल्यांकन विधियाँ इसके नकारात्मक मुनाफे को पराजित कर रही हैं। कंपनी का 52-सप्ताह का उच्चतम मूल्य 3.55 डॉलर और निम्नतम मूल्य 0.15 डॉलर है। वर्तमान कीमत इन सीमाओं के बीच स्थित है, जो इसकी उतार-चढ़ाव वाली प्रकृति को दर्शाता है। बीटा 0.07 है, जो यह दर्शाता है कि इसकी कीमत में बाजार के विस्तार की तुलना में बहुत कम उतार-चढ़ाव होता है।
वृद्धि और आय
रिलियंस ग्लोबल ग्रुप, इंक. की राजस्व वृद्धि (वार्षिक) -27.5% है और कमाई वृद्धि N/A है, क्योंकि कंपनी अभी भी हानि में है। राजस्व में गिरावट और नएट इनकम में भारी हानि के बीच का अंतर इस बात को दर्शाता है कि कंपनी के संचालन खर्च नियंत्रण में नहीं हैं और राजस्व कमी से मुनाफा और भी गहरा हो गया है। कंपनी का लाभांश प्रतिशत N/A है और भुगतान अनुपात 0.0% है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी किसी भी तरह से लाभांश नहीं देती है। यह इस बात की पुष्टि करता है कि कंपनी अपने मुनाफे को पुनर्निवेश करने के बजाय हानि को कम करने और ऋण को चुकाने पर ध्यान केंद्रित कर रही है। कंपनी का वृद्धि और आय प्रोफाइल बहुत ही चुनौतीपूर्ण है, क्योंकि यह राजस्व में गिरावट और भारी हानि के साथ संचालित हो रही है।
समकक्ष तुलना
Reliance Global Group, Inc. (RELI) बीमा दलाल उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बीमा दलाल उद्योग का औसत P/E अनुपात 22.6x है। Reliance Global Group, Inc. का P/E अनुपात 3.8 है।