कंपनी का अवलोकन
प्रेस्यूरेंस होल्डिंग्स, इंक. (PRHI) एक बीमा होल्डिंग कंपनी है जो संयुक्त राज्य अमेरिका में विशेषता संपत्ति और दुर्घटना बीमा सेवाएं प्रदान करती है। कंपनी व्यक्तिगत और व्यावसायिक ग्राहकों के लिए विशेषता व्यावसायिक और व्यक्तिगत उत्पाद लाइनों का पालन करके विशेष बीमा कवरेज प्रदान करती है। यह संस्थान वित्तीय सेवाओं के सेक्टर और बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग में संचालित होता है, जो जोखिम प्रबंधन और कानूनी दायित्वों के आवरण के लिए एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $19.84M है, वार्षिक राजस्व $37.08M है, और कर्मचारी संख्या 12 है, जो यह दर्शाता है कि यह एक छोटे पैमाने पर संचालित निजी या कम-सेक्युरिटाइज्ड इकाई है। इस बाजार पूंजीकरण और राजस्व आंकड़ों का विश्लेषण यह संकेत देता है कि कंपनी अभी भी विकास के शुरुआती चरण में है या एक बहुत ही विशिष्ट बाजार भाग को धारण कर रही है, जहां राजस्व में उतार-चढ़ाव सामान्य हो सकता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
प्रत्येक तिमाही के लिए राजस्व (TTM) $37.08M है, शुद्ध आय (TTM) $-18,438,000 है, और EBITDA $-21,077,000 है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर, जो कि एक भारी नुकसान को दर्शाता है, कंपनी की लागत संरचना की गंभीरता को उजागर करता है जहां राजस्व के विपरीत आयों के प्रबंधन में चुनौतियां हैं। मुक्त नगदी प्रवाह $-129,439,128 है, जो कंपनी के लिए वित्तीय लचीलेपन को सीमित करता है और दीर्घकालिक नकद संचय की आवश्यकता को रेखांकित करता है। कंपनी के पास $52.09M की नकद है, लेकिन कुल ऋण $26.69M है, जिसके बावजूद कर्ज-से-मंदापन अनुपात 297.64 है। यह उच्च कर्ज-से-मंदापन अनुपात संतुलन पत्र को अत्यधिक उतार-चढ़ाव वाला या जोखिम भरा बनाता है, भले ही नकद संसाधन मौजूद हों। वर्तमान अनुपात 1.27 है, जो संक्षिप्त-कालिक तरलता को दर्शाता है और यह सुझाव देता है कि कंपनी के पास अपने वार्षिक धनराशि के दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त संसाधन हैं। परत लिये गए मंदापन पर 120.9% और मंदापन पर 5.1% दर्शाता है कि शेयरधारकों के लिए निवेश और संपत्ति के उपयोग से प्रबंधन प्रभावशीलता नकारात्मक है।
मूल्यांकन आकलन
पी/ई अनुपात (TTM) उपलब्ध नहीं है और आगे की पी/ई भी उपलब्ध नहीं है, जो यह संकेत देता है कि कंपनी अभी भी अस्थिर कमाने वाली अवस्था में है। कीमत से पुस्तक अनुपात 1.03 है, जो यह दर्शाता है कि बाजार कीमत शेयर की बुक वैल्यू के लगभग समान है और कोई महत्वपूर्ण प्रीमियम या डिस्काउंट नहीं है। कीमत से बिक्री अनुपात 0.54 है और EV/EBITDA 0.26 है, जो अन्य वैल्यूएशन मेट्रिक्स के रूप में कम मूल्यांकन को सुझाते हैं लेकिन नुकसान के संदर्भ में अस्पष्टता बनाए रखते हैं। 52-सप्ताहा उच्च $2.83 और 52-सप्ताहा कम $0.48 है, जिसमें से वर्तमान कीमत इस सीमा के भीतर उतार-चढ़ाव के साथ गति करती है। बीटा मान 0.91 है, जो यह संकेत देता है कि कंपनी की कीमत की वोलैटिलिटी व्यापक बाजार के सापेक्ष लगभग समान है और यह बाजार के साथ चलती है।
Growth & Income
वार्षिक राजस्व वृद्धि -52.8% है और कमान वृद्धि उपलब्ध नहीं है, जो यह दर्शाता है कि राजस्व में गिरावट के साथ कमान की स्थिति भी स्थिर नहीं है। कंपनी एक लाभांशदाता नहीं है, जिसमें लाभांश प्रतिशत 0.0% है और कोई लाभांश प्रतिशत नहीं है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी अपने लाभों को लाभांश में नहीं बंटवारा करती है। चूंकि कंपनी लाभांश नहीं देती है, इसलिए यह कमान को पुनर्निवेश करने या वृद्धि के लिए संरक्षित करने के बजाय नुकसान को नियंत्रित करने के लिए उपयोग करती है। कुल विकास और आय प्रोफाइल कोण से देखने पर, कंपनी अभी भी राजस्व स्थिरता या नुकसान कम करने की चुनौतियों से जूझ रही है।
समकक्ष तुलना
Presurance Holdings, Inc. (PRHI) बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग का औसत P/E अनुपात 12.3x है। Presurance Holdings, Inc. का P/E अनुपात N/A है।