कंपनी का अवलोकन
इंटर एंड को, इंक. (INTR) एक वित्तीय सेवा क्षेत्र में सक्रिय क्षेत्रीय बैंकिंग उद्योग का हिस्सा है, जो ब्राज़ील और संयुक्त राज्य अमेरिका में बैंकिंग और खर्च, निवेश, बीमा ब्रोकरेज, और इंटर शॉप व्यवसायों में शामिल है। इस कंपनी का मुख्य कार्य बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं को प्रदान करना है, जिसमें चेकिंग खाते, कार्ड, जमा, ऋण और ऋण सहित अन्य सेवाएं शामिल हैं। इस वित्तीय संस्थान की बाजार पूंजीकरण 3.73 बिलियन डॉलर है और इसका वार्षिक राजस्व पिछले बारह महीनों (TTM) में 5.98 बिलियन डॉलर रिकॉर्ड किया गया है। कंपनी के कर्मचारी संख्या उपलब्ध नहीं है, जिससे यह विश्लेषक के लिए परिचालन दक्षता को समझने में एक कारक बन जाता है। 3.73 बिलियन डॉलर की बाजार पूंजीकरण और 5.98 बिलियन डॉलर का राजस्व कंपनी को क्षेत्रीय बैंकिंग क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में स्थापित करता है, जो स्थानीय और अंतरराष्ट्रीय दोनों बाजारों में गतिविधि दर्शाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
इस कंपनी का पिछले बारह महीनों का राजस्व 5.98 बिलियन डॉलर है और शुद्ध आय 1.31 बिलियन डॉलर है, जबकि EBITDA उपलब्ध नहीं है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर संरचनात्मक लागतों को दर्शाता है, जो बैंकिंग मॉडल में जमा और ऋण व्याज का अंतर पर निर्भर करता है। मुक्त नकद प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जो कंपनी की वित्तीय लचीलेपन को सीधे मापने में बाधा डालता है। कंपनी के तीन मार्जिन—खसूसी मार्जिन 0.0%, संचालन मार्जिन 28.1%, और लाभ मार्जिन 21.9%—बैंकिंग उद्योग के लिए विशिष्ट हैं जहां खसूसी लागतें आमतौर पर राजस्व के बराबर होती हैं। 4.13 बिलियन डॉलर का नकद और 18.14 बिलियन डॉलर का ऋण संतुलन शीट को उच्चतम ऋण प्रवृत्ति दर्शाता है, और ऋण-से-मालिकता अनुपात उपलब्ध नहीं है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, जिससे अल्पकालिक तरलता की स्थिति का पूर्ण मूल्यांकन सीमित है। समग्र मालिकता पर 14.4% और संपत्ति पर 1.6% वापसी, प्रबंधन की प्रभावीता को दर्शाता है, हालांकि संपत्ति पर वापसी क्षेत्रीय बैंकों के लिए सामान्य स्तर पर है।
मूल्यांकन आकलन
इस कंपनी का पी/ई अनुपात (TTM) 14.82 है और आगामी पी/ई 7.90 है, जो भविष्य में आय में तेजी की अपेक्षा दर्शाता है। 1.91 की किमत-से-बुक अनुपात बाजार की किमत की पुस्तक मूल्य पर एक मध्यम प्रीमियम या डिस्काउंट को दर्शाता है, जो वित्तीय संस्थानों के लिए सामान्य है। 0.62 की किमत-से-बिक्री अनुपात और EV/EBITDA उपलब्ध नहीं है, जो राजस्व आधारित मूल्यांकन में कंपनी की सख्त किमत को सुझाता है। 52-सप्ताहा उच्चतम $10.36 और निम्नतम $4.86 के बीच, वर्तमान कीमत इस सीमा के भीतर स्थित है। बीटा 1.24 है, जो दर्शाता है कि कीमत का उतार-चढ़ाव व्यापक बाजार की तुलना में थोड़ा अधिक उतार-चढ़ाव का अनुभव करता है।
Growth & Income
पिछले साल के राजस्व वृद्धि 26.4% और आय वृद्धि 35.5% है, जो दर्शाता है कि आय राजस्व की तुलना में तेजी से बढ़ रही है। 1.3% डिविडेंड यील्ड और 15.8% पेआउट अनुपात, जो दर्शाता है कि वितरण लाभ में स्थिरता बनाए रखने में सक्षम है। आय का उपयोग डिविडेंडों के बजाय वृद्धि में निवेश करने के लिए किया जा रहा है, जो क्षेत्रीय बैंकों की सामान्य रणनीति है। समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल राजस्व और आय दोनों में महत्वपूर्ण वृद्धि को दर्शाता है।
समकक्ष तुलना
Inter & Co, Inc. (INTR) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। Inter & Co, Inc. का P/E अनुपात 9.9 है।