Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) स्टॉक विश्लेषण

कंपनी का अवलोकन

हॉराइजॉन बैंकोर्प, इंक. (HBNC) इंडियना और मिचिगान में स्थित एक क्षेत्रीय बैंक है जो व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट ग्राहकों को व्यावसायिक और खुदरा बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है। इस कंपनी की मुख्य संपत्तियां चेकिंग खातों, बचत खातों, पैसे के बाजार, प्रमाण पत्रों में जमा करने की शर्तें (CDs), और समय निर्धारित जमा खातों को शामिल करते हैं। वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में क्षेत्रीय बैंकों के उद्योग में कार्य करने वाली यह कंपनी 465 कर्मचारियों की एक बड़ी संख्या को रोजगार देती है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $902.09 मिलियन है और इसका वार्षिक राजस्व $28,862,000 है, जो इसकी उद्यमिक क्षमता का एक संकेत देता है। बाजार पूंजीकरण और राजस्व आंकड़े इस बात का संकेत देते हैं कि यह एक मध्यम-आकार का संस्थान है जो स्थानीय अर्थव्यवस्था में अपनी जड़ें जमाने का प्रयास कर रहा है।

वित्तीय स्वास्थ्य

हॉराइजॉन बैंकोर्प का राजस्व (TTM) $-28,862,000 है और शुद्ध आय (TTM) $-150,482,000 है, जबकि EBITDA उपलब्ध नहीं है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना की गहराई को दर्शाता है, जहाँ नकारात्मक आय संकेत देती है कि कंपनी ने इस अवधि में महत्वपूर्ण हानि उठाई है। मुक्त नगद प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जो कंपनी के लिए नगदी लचीलापन के बारे में सीधे तथ्यों को प्रदान करने में असमर्थता को दर्शाता है। कंपनी के तीन मार्जिन अंक—कुल मार्जिन 0.0%, संचालन मार्जिन 47.3%, और लाभता मार्जिन 0.0%—का विश्लेषण करने पर यह स्पष्ट होता है कि संचालन की दक्षता के बावजूद कंपनी ने शुद्ध लाभ कमा नहीं पाया। कुल नकद ($157.09 मिलियन) और कुल ऋण ($418.16 मिलियन) की तुलना करने पर देखा जाता है कि कंपनी का ऋण-से-इक्विटी अनुपात उपलब्ध नहीं है, जो संतुलन पत्र की स्थिति को दर्शाता है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, जिससे यह स्पष्ट होता है कि कंपनी के लिए अल्प-कालिक तरलता के लिए उपलब्ध जानकारी सीमित है। वापसी पर आय और संपत्ति पर लौटने वाले नुसार, ROE -20.7% और ROA -2.1% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को दर्शाता है कि वे पूंजी और संपत्ति के उपयोग में हानि को नियंत्रित करने में सक्षम नहीं हैं।

मूल्यांकन आकलन

हॉराइजॉन बैंकोर्प का पी/ई अनुपात (TTM) उपलब्ध नहीं है और आगामी पी/ई 8.04 है। पी/ई अनुपातों में अंतर इस बात का संकेत देता है कि भविष्य की आयों की प्रत्याशित प्रवृत्ति अभी तक स्पष्ट नहीं हुई है क्योंकि पी/टीएम अनुपात नहीं है। मूल्य-से-बुक अनुपात 1.31 है, जो बाजार द्वारा किताब मूल्य के ऊपर एक प्रीमियम या डिस्काउंट को दर्शाता है। मूल्य-से-बिक्री अनुपात -31.26 और EV/EBITDA उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन संकेतकों द्वारा यह सुझाव देते हैं कि कंपनी की मूल्य निर्धारण परंपरागत लाभ-आधारित मॉडल से विचलित है। 52-सप्ताहा उच्च $19.07 और 52-सप्ताहा निचला $12.70 है, जो कंपनी के मूल्य के उतार-चढ़ाव को दर्शाता है। बीटा मान 0.80 है, जो बाजार के सापेक्ष मूल्य की उतार-चढ़ाव को दर्शाता है और यह सुझाव देता है कि यह बाजार से थोड़ा कम उतार-चढ़ाव का अनुभव करता है।

Growth & Income

हॉराइजॉन बैंकोर्प का राजस्व वृद्धि (YoY) 218.7% है और आयों की वृद्धि उपलब्ध नहीं है। राजस्व और आयों के बीच का अंतर यह सुझाव देता है कि कंपनी की आयों की वृद्धि राजस्व की वृद्धि से धीमी है क्योंकि आयों की वृद्धि नहीं है। लाभदानी दाताओं के लिए, लाभदानी प्रतिफल 3.6% है और भुगतान अनुपात 54.7% है। भुगतान अनुपात की स्थायित्व को देखते हुए, यह अनुपात कंपनी की आयों के बावजूद नकारात्मक आयों के साथ स्थायित्व को प्रश्नचिह्न लगाता है। नॉन-लाभदानी दाताओं के लिए, कंपनी अपनी आयों को वृद्धि में पुनः निवेश करने के बजाय लाभदानी नहीं देती है। कंपनी के समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल को देखते हुए, यह एक ऐसे संस्थान है जो राजस्व में तीव्र वृद्धि दर्शाता है लेकिन आयों की वृद्धि और लाभता में संघर्ष कर रहा है।