कंपनी ओवरव्यू
रिलायंस ग्लोबल ग्रुप, इंक. (टिकर: EZRA) एक वित्तीय सेवा क्षेत्र में संचालित एक बीमा ब्रोकर उद्योग के प्रतिष्ठित उद्यम है। कंपनी संयुक्त राज्य अमेरिका में बीमा वितरण और तकनीक-केन्द्रित व्यवसायों के अधिग्रहण, स्वामित्व और प्रबंधन का कार्य करता है। इसके संचालन में RELI Exchange शामिल है, जो बीमा एजेंटों और एजेंसियों को तकनीकी समर्थन प्रदान करने के लिए एक व्यवसाय-से-व्यवसाय इन्सर्टेक (InsurTech) प्लेटफ़ॉर्म और साझेदार नेटवर्क के रूप में कार्य करता है। कंपनी की बाजार पूंजीकरण $4.06 मिलियन है, जिसके विपरीत इसका वार्षिक राजस्व $12.43 मिलियन है और इसमें 40 कर्मचारी कार्यरत हैं। इस बाजार पूंजीकरण और राजस्व के संयोजन से पता चलता है कि कंपनी एक छोटे पैमाने पर संचालित है, जो इसके उद्योग में अपनी स्थिति को दर्शाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
कंपनी का पिछले 12 महीनों का राजस्व $12.43 मिलियन है, जिसके विपरीत इसका शुद्ध लाभ -$6,987,756 है और EBITDA -$7,740,655 है। राजस्व और शुद्ध लाभ के बीच का यह विशाल अंतर कंपनी की लागत संरचना की गंभीरता को दर्शाता है, जहाँ संचालन लागत राजस्व से काफी अधिक है। कंपनी की मुक्त नकदी प्रवाह $877,014 है, जो कंपनी के लिए वित्तीय लचीलेपन का एक संकेत है क्योंकि यह नकदी प्रवाह नेट इनकम की कमी को संतुलित कर रहा है। कंपनी के तीन मार्जिन प्रमुख रूप से ऋणात्मक हैं: ग्रास मार्जिन -20.0%, संचालन मार्जिन -52.8% और लाभ मार्जिन -56.2%। ये ऋणात्मक मार्जिन स्तर यह संकेत देते हैं कि कंपनी की संचालन दक्षता में चुनौतियां हैं और यह राजस्व का बड़ा हिस्सा संचालन खर्चों को पूरा करने में खर्च हो रहा है। कंपनी के पास $1.32 मिलियन नकदी है, जबकि इसका कुल ऋण $6.38 मिलियन है। कुल ऋण और नकदी की तुलना करने पर, ऋण-से-मालिकता अनुपात 99.33 है, जो संतुलन की स्थिति को दर्शाता है। कंपनी की वर्तमान अनुपात 1.78 है, जो यह संकेत देता है कि कंपनी के पास अपने तत्काल बकाया ऋण को चुकाने के लिए पर्याप्त वर्तमान संपत्तियां उपलब्ध हैं। शरीर पर वापसी दर (ROE) -148.3% और संपत्तियों पर वापसी दर (ROA) -36.7% है। ये वापसी मापदंड प्रबंधक प्रभावी प्रबंधन की कमी को दर्शाते हैं क्योंकि वे नुकसान का अनुभव कर रहे हैं और इससे संपत्तियों के मूल्य में कमी हो रही है।
मूल्यांकन मूल्यांकन
पिछले 12 महीनों का P/E अनुपात N/A है और आगे चलने वाला P/E अनुपात भी N/A है। जब दोनों अनुपात उपलब्ध नहीं होते हैं, तो इसका मतलब है कि कंपनी अभी तक लाभदायक नहीं है और इसलिए संचालन योग्य मुनाफे के आधार पर मूल्यांकन नहीं किया जा सकता। मूल्य-से-बुक अनुपात 0.32 है, जो बाजार के लिए बुक वैल्यू पर कोई प्रीमियम नहीं है बल्कि इससे नीचे की ओर संकेत करता है। मूल्य-से-बिक्री अनुपात 0.33 और EV/EBITDA -1.18 है, जो यह संकेत देते हैं कि कंपनी का मूल्यकरण ऋणात्मक मुनाफे के बावजूद भी इसके राजस्व के सापेक्ष कम है। 52-सप्ताहा के उच्चतम बिंदु $3.55 और निम्नतम बिंदु $0.15 है। वर्तमान कीमत इस सीमा के भीतर स्थित है, जो इसकी गतिशीलता को दर्शाती है। बीटा मान 0.15 है, जो बाजार के विस्तृत बाजार के सापेक्ष कीमत की तरलता को दर्शाता है।
वृद्धि और आय
राजस्व की वृद्धि वर्ष-से-वर्ष -20.8% है और आय की वृद्धि N/A है। आय की वृद्धि का अभाव और राजस्व में गिरावट यह संकेत देता है कि कंपनी की वृद्धी गति धीमी हो रही है और राजस्व की कमी ने लाभ को प्रभावित किया है। चूंकि कंपनी लाभप्रद नहीं है, इसलिए लाभांश देने वाला कोई भी उपाय लागू नहीं होता है और लाभांश वितरण अनुपात 0.0% है। इसका अर्थ है कि कंपनी अपनी आयों को पुनर्निवेश करना बंद कर देता है और लाभांश नहीं देता है। कंपनी की समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल इस बात को दर्शाती है कि यह एक संचालन में मुश्किल से चल रहा है और राजस्व में गिरावट के साथ-साथ लाभ में भी गिरावट आई है।
समकक्ष तुलना
Reliance Global Group, Inc. (EZRA) बीमा दलाल उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बीमा दलाल उद्योग का औसत P/E अनुपात 22.6x है। Reliance Global Group, Inc. का P/E अनुपात N/A है।