कंपनी का अवलोकन
केटलिस्ट बैंकोर्प, इंक. (CLST) एक होल्डिंग कंपनी के रूप में कार्य करता है जो केटलिस्ट बैंक के लिए आधार बनाती है, जो लुइसियाना के निवासियों और व्यवसायों को विभितीय बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं प्रदान करता है। इस कंपनी को वित्तीय सेवाओं सेक्टर में वर्गीकृत किया गया है, जहाँ यह क्षेत्रीय बैंकों की उद्योग में कार्य करता है, जिसका अर्थ है कि यह स्थानीय और क्षेत्रीय स्तर पर बैंकिंग गतिविधियों पर केंद्रित है। कंपनी के पास 49 कर्मचारी हैं, जो कि एक क्षेत्रीय बैंक के लिए मान्यताप्राप्त कार्यबल का परिमाण दर्शाता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण 65.70 मिलियन डॉलर है और वार्षिक राजस्व 11.09 मिलियन डॉलर है, जो इसके संचालन के पैमाने को परिभाषित करते हैं। इन आंकड़ों से पता चलता है कि यह एक छोटे पैमाने पर संचालित संस्थान है, जो अपने सीमित राजस्व के बावजूद अपनी संपत्ति के मूल्य के सापेक्ष एक उच्च मूल्यांकन अनुपात को बनाए रखता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
केटलिस्ट बैंकोर्प, इंक. का राजस्व (TTM) 11.09 मिलियन डॉलर है और शुद्ध आय (TTM) 2.05 मिलियन डॉलर है, जबकि EBITDA उपलब्ध आंकड़ों में उपलब्ध नहीं है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का अंतर कंपनी के संचालन खर्चों की संरचना को प्रकट करता है, जहाँ राजस्व का लगभग 18.5% हिस्सा शुद्ध लाभ के रूप में परिवर्तित होता है। कंपनी का मुक्त नकदी प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जो इसका वित्तीय लचीलापन और नकदी प्रबंधन की स्थिति को दर्शाता है। कंपनी के कुल नकदी में 25.20 मिलियन डॉलर हैं और कुल ऋण 14.73 मिलियन डॉलर है, जो एक सकारात्मक स्थिति को दर्शाता है क्योंकि नकदी ऋण से अधिक है। हालाँकि, ऋण-मालिकाना अनुपात उपलब्ध नहीं है, लेकिन नकदी की उपलब्धता संतुलन को संतुष्ट करने में मदद करती है। क्रियंट रेशियो उपलब्ध नहीं है, जो इसका अल्पकालिक तरलता प्रबंधन को दर्शाता है। अकाए पर लौटने का अनुपात 2.5% है और संपत्ति पर लौटने का अनुपात 0.7% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को दर्शाते हैं।
मूल्यांकन आकलन
केटलिस्ट बैंकोर्प, इंक. का पी/ई अनुपात (TTM) 28.52 है और आगे की पी/ई उपलब्ध नहीं है, जो अपेक्षित आय ट्रैजेक्टरी के बारे में संकेत देता है। प्राइस-टू-बुक अनुपात 0.69 है, जो बाजार के बुक मूल्य से ऊपर की मूल्यांकन की स्थिति को दर्शाता है। प्राइस-टू-सेल्स अनुपात 5.92 है और एवी/ईबीआईटीडीए उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन मेट्रिक्स के माध्यम से कंपनी की कीमत को दर्शाता है। 52-सप्ताहा उच्च 18.16 डॉलर है और 52-सप्ताहा कम 10.87 डॉलर है, जो कि वर्तमान कीमत की स्थिति को दर्शाता है। बीटा मान 0.17 है, जो कि व्यापक बाजार के सापेक्ष कीमत में उतार-चढ़ाव को दर्शाता है।
Growth & Income
केटलिस्ट बैंकोर्प, इंक. का राजस्व वृद्धि (YoY) -9.0% है और कमाई वृद्धि (YoY) -18.8% है, जो दर्शाता है कि आय राजस्व की तुलना में धीमी गति से बढ़ रही है। कंपनी का डिविडेंड यील्ड उपलब्ध नहीं है और पेआउट अनुपात 0.0% है, जो कंपनी की कमाई को पुनर्निवेश करने की स्थिति को दर्शाता है। कंपनी अपनी कमाई को विकास में पुनर्निवेश करती है और डिविडेंड नहीं देती है। कंपनी की वृद्धि और आय प्रोफाइल को एक संतुलित दृष्टिकोण से समझा जा सकता है।
समकक्ष तुलना
Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। Catalyst Bancorp, Inc. का P/E अनुपात 29.0 है।