कंपनी का अवलोकन
बैंको बिलबो बाओ विस्कारा आर्गेन्टेरिया, S.A. एक बड़ी वित्तीय संस्था है जो स्पेन, मेक्सिको, तुर्की, दक्षिण अमेरिका, यूरोप, संयुक्त राज्य अमेरिका और एशिया में विभिन्न वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। इस कंपनी ने परंपरागत खुदरा, थोक, निवेश और लेनदेन बैंकिंग के साथ-साथ अन्य वित्तीय सेवाएं भी प्रदान की हैं। यह संस्था वित्तीय सेवाओं के खंड में संचालित होती है, जो बैंकिंग और वित्तीय उद्योगों को शामिल करता है और जो पूंजी प्रबंधन, ऋण प्रदान करना, और भुगतान सुविधाएं प्रदान करने पर केंद्रित होता है। इस कंपनी का बाजार पूंजीकरण $127.89 बिलियन है और इसके वार्षिक आय $31.65 बिलियन हैं, साथ ही इसमें 123193 कर्मचारी कार्यरत हैं। यह बाजार पूंजीकरण और आय की संख्याओं से पता चलता है कि कंपनी दुनिया के सबसे बड़े बैंकों में से एक है और इसका व्यापक ऑपरेशनल पैमाना विश्वव्यापी वित्तीय बाजारों में एक प्रमुख भूमिका निभाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
इस कंपनी का कुल आय (TTM) $31.65 बिलियन है, शुद्ध आय $10.11 बिलियन है, और EBITDA उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है। आय और शुद्ध आय के बीच का अंतर बताता है कि कंपनी के संचालन और करों के बाद शेष मुनाफा कितना है, जो इसकी लागत संरचना को दर्शाता है। मुक्त नकदी प्रवाह उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है, इसलिए इस कंपनी के लिए नकदी प्रबंधन की लचीलापन के बारे में सीधे डेटा के आधार पर निष्कर्ष निकालना संभव नहीं है। सकल मार्जिन 0.0% है, जो बैंकिंग उद्योग में सामान्य है क्योंकि सेवाओं की बिक्री की कीमत और लागत में अंतर कम होता है। संचालन मार्जिन 50.9% और लाभ मार्जिन 33.2% है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी अपने संचालन खर्चों को प्रभावी ढंग से नियंत्रित कर रही है और उच्च मुनाफे को बनाए रख रही है। कंपनी के पास $148.51 बिलियन नकदी है और कुल ऋण $152.75 बिलियन है, जो संतुलन पृष्ठ को संतुलित लेकिन कर्ज के करीब दर्शाता है। धन-संपत्ति अनुपात उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है, इसलिए संतुलन पृष्ठ के कर्ज स्तर का विश्लेषण सीधे रूप में संभव नहीं है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है, इसलिए छोटी अवधि की तरलता के बारे में विशिष्ट जानकारी नहीं दी जा सकती है। साधारण संपत्ति पर वापसी 18.3% है और संपत्ति पर वापसी 1.4% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को दर्शाता है क्योंकि यह बताता है कि कंपनी ने शेयरधारकों के लिए कितनी अच्छी संपत्ति संचालित की है और कुल संपत्ति पर कितना मुनाफा कमाया है।
मूल्यांकन आकलन
पीई अनुपात (TTM) 11.02 है और आगे की पीई 10.20 है, जो यह संकेत देता है कि भविष्य के मुनाफे की अपेक्षाएं वर्तमान मुनाफे की तुलना में थोड़ी कम हो सकती हैं या वृद्धि अपेक्षित है। प्राइस टू बुक अनुपात 1.96 है, जो यह दर्शाता है कि बाजार में कंपनी की बुक वैल्यू से थोड़ा प्रीमियम है, जो इसकी भविष्य की वृद्धि संभावनाओं को दर्शाता है। प्राइस टू सेल्स अनुपात 4.04 है और EV/EBITDA उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है, जो यह संकेत देता है कि कंपनी की आय से इसकी मूल्य निर्धारण काफी मजबूत है। 52-सप्ताहा उच्च $26.20 है और 52-सप्ताहा न्यूनतम $11.69 है, जहां वर्तमान कीमत का स्थान निर्धारित करने के लिए, यदि हम $26.20 को उच्चतम मानते हैं, तो यह दर्शाता है कि मूल्य उच्चतम सीमा के निकट है। बीटा 0.92 है, जो यह दर्शाता है कि मूल्य की उतार-चढ़ाव व्यापक बाजार की तुलना में थोड़ा कम है, जो इसकी कम उतार-चढ़ाव की प्रकृति को दर्शाता है।
Growth & Income
आय वृद्धि (YoY) 0.3% है और कमाई वृद्धि (YoY) 5.4% है, जो यह दर्शाता है कि कमाई आय की तुलना में तेजी से बढ़ रही है, जो प्रबंधन की दक्षता को दर्शाता है। लाभांश उत्पन्न करने वालों के लिए, लाभांश प्रतिशत 4.8% है और भुगतान अनुपात 41.0% है, जो यह दर्शाता है कि भुगतान अनुपात कमाई के आधार पर बनाए रखने योग्य है। लाभांश न देने वालों के लिए, कंपनी कमाई को वृद्धि में पुनः निवेश करती है। समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल को देखते हुए, कंपनी स्थिर वृद्धि और उचित लाभांश की पेशकश करती है।