कंपनी का अवलोकन
बैंको बीबीवीए अर्जेंटीना एस.ए. (BBAR) निवासी और व्यावसायिक ग्राहकों को अर्जेंटीना में विभितीय बैंकिंग उत्पादों और सेवाएं प्रदान करता है, जिसमें चेकिंग और सेविंग खाते, समय जमा, क्रेडिट कार्ड वित्त, उपभोक्ता और पledge ऋण, मॉर्टगेज, और बीमा समावेश हैं। यह कंपनी वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में कार्य करती है और बैंकिंग क्षेत्र के भीतर क्षेत्रीय बैंकों के इंडस्ट्री सेटमेंट का हिस्सा है, जो स्थानीय ऋण बाजार और बैंकिंग नियामक मापदंडों का पालन करने वाली संस्थाओं को दर्शाता है। कंपनी की बाजार पूंजीकरण $3.43B है और ट्रैकिंग 12 महीने की आय $3.14T है, जबकि कर्मचारी संख्या उपलब्ध जानकारी में उपलब्ध नहीं है। इन आंकड़ों से स्पष्ट होता है कि कंपनी का आकार मध्यम स्तर पर स्थित है, जहाँ बाजार पूंजीकरण का स्तर उसकी बाजार भागीदारी को दर्शाता है और आय में उतार-चढ़ाव क्षेत्रीय अर्थव्यवस्था की स्थिति से प्रभावित होता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
ट्रैकिंग 12 महीने की आय $3.14T है और शुद्ध आय $249.99B है, जबकि EBITDA उपलब्ध आंकड़ों में उपलब्ध नहीं है। आय और शुद्ध आय के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना को उजागर करता है, जहाँ उच्च प्रबंधन लागत और ब्याज खर्चों के कारण शुद्ध आय आय की तुलना में काफी कम है। मुक्त नगद प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जिससे कंपनी की वित्तीय लचीलेता के बारे में सीधी तुलना करने में कठिनाई होती है, लेकिन मौजूदा नगद $2.92T है। कुल नगद और कुल ऋण की तुलना करने पर, नगद $2.92T है और ऋण $2.80T है, हालाँकि ऋण-शेयर पूंजी अनुपात उपलब्ध नहीं है। इस संतुलन से पता चलता है कि कंपनी की बैलेंस शीट संरक्षित है क्योंकि नगद संरक्षित है, हालाँकि ब्याज खर्चों के कारण शुद्ध आय में गिरावट देखी गई है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, जिससे अल्पकालिक तरलता का विश्लेषण सीमित है। लॉन-शेयर पूंजी अनुपात उपलब्ध नहीं है, लेकिन ROE 7.6% है और ROA 1.2% है। ये रिटर्न मेट्रिक प्रबंधन के प्रभावशीलता को दर्शाते हैं, जहाँ ROE का स्तर औसत से कम है और ROA का स्तर उच्च जोखिम वाले बैंकिंग वातावरण में भी कम है।
मूल्यांकन आकलन
पी/ई अनुपात (TTM) 18.33 है और आगे की पी/ई 14.30 है, जिससे यह स्पष्ट होता है कि市场预期 आय में वृद्धि की अपेक्षा की जा रही है। पी/बुक अनुपात 1.33 है, जो बाजार की किताब के मूल्य पर प्रीमियम या डिस्काउंट को दर्शाता है। पी/सेल अनुपात 0.00 है और एव/ईबीआईटीडीए उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन मेट्रिक्स की सीमाओं को दर्शाता है। 52-सप्ताहा उच्च $23.10 है और 52-सप्ताहा कम $7.76 है। वर्तमान मूल्य इस सीमा के भीतर स्थित है, जहाँ यह 52-सप्ताहा उच्च की तुलना में काफी नीचे है। बीटा मान 0.15 है, जो मूल्य में उतार-चढ़ाव की कम संवेदनशीलता को दर्शाता है और बाजार की तुलना में कम जोखिम को इंगित करता है।
Growth & Income
आय में वृद्धि -8.0% है और मुनाफा में वृद्धि -37.2% है, जिससे यह स्पष्ट होता है कि मुनाफा आय की तुलना में तेजी से गिर रहा है। विभाजन योगदानकर्ताओं के लिए, विभाजन योग 1.6% है और भुगतान अनुपात 17.7% है। यह भुगतान अनुपात आय की गिरावट के बावजूद टिकाऊ प्रतीत होता है। मुनाफे में गिरावट से यह स्पष्ट होता है कि कंपनी मुनाफे को विभाजन के बजाय पुनर्निवेश में नहीं लगा रही है। इस प्रकार, कंपनी का वृद्धि और आय प्रोफाइल नकारात्मक वृद्धि और सीमित विभाजन के साथ चिंतनीय है।
समकक्ष तुलना
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। Banco BBVA Argentina S.A. का P/E अनुपात 15.1 है।