कंपनी का अवलोकन
Ategrity Specialty Insurance Company Holdings, जिसका टिकर ASIC है, अपनी उप-शाखों के माध्यम से अमेरिका के छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों को अतिरिक्त और शेष लाइन्स बीमा और पुनर्बीमा उत्पाद प्रदान करती है। यह कंपनी मुख्य रूप से संपत्ति और हानि बीमा समाधानों की पेशकश करती है, जिसमें सामान्य दायित्व और व्यावसायिक बीमा शामिल हैं। वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में इसकी उद्योग विशेषता प्रपर्टी और कैशुअलिटी बीमा है, जो जोखिम प्रबंधन की एक विशिष्ट श्रेणी को दर्शाता है। कंपनी की बाजार पूंजीकरण $1.01B और वार्षिक आयु $424.34M है, जबकि इसमें 203 कर्मचारी कार्य कर रहे हैं। इन आंकड़ों से यह स्पष्ट होता है कि कंपनी एक मध्यम आकार के निवेशक आधार का धारक है, जिसकी आयु उसके बाजार पूंजीकरण की तुलना में काफी कम है, जो इसकी संचालन दक्षता और मुनाफे के मार्जिन को दर्शाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
कंपनी की वार्षिक आयु (TTM) $424.34M है, शुद्ध आयु $73.11M है, और EBITDA $98.17M है। आयु और शुद्ध आयु के बीच का अंतर $353.23M है, जो कंपनी की संचालन लागतों और करों के भार को दर्शाता है। मुफ्त नगदी प्रवाह $-121,786,248 है, जो कंपनी की वित्तीय लचीलेपन के लिए एक संकेतक है कि यह संचालन से अधिक नगदी खर्च हो रहा है। कुल नगदी $249.96M है, जो कुल बकाया $2.12M से काफी अधिक है, जो कंपनी के लिए एक मजबूत वित्तीय स्थिति को दर्शाता है। ग्राहक मार्जिन 23.3% है, संचालन मार्जिन 26.9% है, और लाभ मार्जिन 17.4% है, जो संचालन दक्षता और अंतिम मुनाफे के बीच के अंतर को दर्शाते हैं। वर्तमान अनुपात 1.58 है, जो कंपनी की अल्पकालिक तरलता की स्थिति को दर्शाता है कि यह अपने संक्षिप्त कर्ज को चुकाने में सक्षम है। ROE 15.0% और ROA 4.7% है, जो प्रबंधन की प्रभावशीलता को दर्शाता है कि वे शेयरधारकों के लिए मूल्य उत्पन्न कर रहे हैं और संपत्ति का उपयोग कर रहे हैं।
मूल्यांकन आकलन
पीई अनुपात (TTM) 13.32 है और आगे पीई 8.18 है, जो भविष्य में अपेक्षित आयु वृद्धि के संकेत देता है। प्राइस टू बुक अनुपात 1.65 है, जो बाजार की किताब के मूल्य के ऊपर एक मध्यम प्रीमियम को दर्शाता है। प्राइस टू सेल्स अनुपात 2.38 और EV/EBITDA 7.78 है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन संकेतकों का उपयोग करके कंपनी की कीमत को दर्शाता है। 52-सप्ताहा उच्च $25.30 और 52-सप्ताहा निम्न $16.35 है, जो कंपनी की कीमत के विनिमय को दर्शाता है। बीटा N/A है, जो कंपनी की कीमत के विफलता को दर्शाता है।
Growth & Income
आयु वृद्धि (YoY) 17.9% है और आयु वृद्धि (YoY) -9.0% है, जो यह दर्शाता है कि आयु तेजी से बढ़ रही है जबकि मुनाफा गिर रहा है। डिविडेंड योगदान N/A है और पेआउट अनुपात 0.0% है, जो कंपनी की आयु को पुनर्निवेश करने की आवश्यकता को दर्शाता है। कंपनी ने अपने मुनाफे को वृद्धि में पुनर्निवेश किया है और डिविडेंड नहीं दिया है। कुल वृद्धि और आयु प्रोफाइल एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है।
समकक्ष तुलना
Ategrity Specialty Insurance Co (ASIC) बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बीमा - संपत्ति और दुर्घटना उद्योग का औसत P/E अनुपात 12.3x है। Ategrity Specialty Insurance Co का P/E अनुपात 10.5 है।