कंपनी का अवलोकन
लेंडिंगक्लब कॉर्पोरेशन एक बैंक होल्डिंग कंपनी के रूप में कार्य करता है जो संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रेणी प्रदान करता है। यह संस्थान जमा उत्पाद जैसे बचत खाते, चेकिंग खाते और सर्टिफिकेट्स ऑफ डिपॉजिट, साथ ही मरीज और शिक्षा वित्त ऋण और वाणिज्यिक ऋण प्रदान करता है। कंपनी वित्त सेवा क्षेत्र में संचालित होती है और क्षेत्रीय बैंकों के उद्योग में वर्गीकृत है, जो स्थानीय और क्षेत्रीय स्तर पर वित्तीय समाधान प्रदान करने वाली संस्थानों को दर्शाता है। इस संस्थान की बाजार पूंजीकरण $1.72 बिलियन है, जिसके साथ वार्षिक राजस्व $1.33 बिलियन और 1075 कर्मचारी हैं, जो इसकी आर्थिक मास और ऑपरेशनल पैमाने को प्रदर्शित करते हैं। बाजार पूंजीकरण और राजस्व के इन आंकड़ों से यह संकेत मिलता है कि कंपनी एक मध्यम-आकारित वित्तीय संस्थान है जो काफी हद तक स्थिर राजस्व प्रवाह के साथ अपनी स्थिति को बनाए रखता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
लेंडिंगक्लब का राजस्व (TTM) $1.33 बिलियन है, नफा $135.68 मिलियन है, और EBITDA $239.84 मिलियन है। राजस्व और नफा के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना की गहराई को उजागर करता है, जहां व्यावसायिक खर्च और कर बर्तन के बाद कुल आय का केवल 10.2 प्रतिशत शेष रहता है। मुक्त नकदी प्रवाह $1.24 बिलियन है, जो कंपनी के लिए वित्तीय लचीलापन और बड़ा पुनर्निवेश करने की क्षमता को दर्शाता है। कंपनी का ग्राहक लाभ 33.7 प्रतिशत है जो उत्पादन या खरीद की कुल लागत का संकेत देता है, जबकि प्रयोगशील लाभ 14.1 प्रतिशत और शुद्ध लाभ 10.2 प्रतिशत है। कुल नकदी $917.65 मिलियन है जो कुल ऋण $15.83 मिलियन से बहुत अधिक है, और कर्ज-से-शेयर रATIO 1.05 है, जो संतुलित पत्रिका को संरक्षित बनाता है। वर्तमान अनुपात 2.71 है, जो संक्षिप्त-अवधि की तरलता और कर्ज चुकाने की क्षमता के लिए एक मजबूत सुरक्षा तारिका को दर्शाता है। वापसी पर पूंजी 9.5 प्रतिशत और संपत्तियों पर वापसी 1.0 प्रतिशत है, जो प्रबंधन प्रभावशीलता के बारे में विभिन्न संदर्भ प्रदान करते हैं।
मूल्यांकन आकलन
पी/ई अनुपात (TTM) 12.97 है और आगे की पी/ई 6.42 है, जो अपेक्षित नफा के त्रिज्या में वृद्धि को दर्शाता है। किस्त-पर-किस्त अनुपात 1.15 है, जो बाजार की किताब के मूल्य से 15 प्रतिशत के लिए एक हल्की प्रीमियम या समान मूल्य को संकेत देता है। किस्त-पर-बेच अनुपात 1.29 और EV/EBITDA 3.40 है, जो मूल्य निर्धारण विधियों के संदर्भ में संतुलित मूल्य निर्धारण को सुझाता है। 52-सप्ताह उच्च $21.67 और 52-सप्ताह निम्न $8.34 है, जो इस अवधि के दौरान की कीमतों में काफी उतार-चढ़ाव को दर्शाता है। बीटा 1.95 है, जो इसकी कीमत में बाजार के सापेक्ष उच्च उतार-चढ़ाव या उच्च जोखिम को दर्शाता है।
Growth & Income
आय में वृद्धि 12.2 प्रतिशत है और मुनाफा में वृद्धि 329.6 प्रतिशत है, जो मुनाफे की तेजी से वृद्धि को दर्शाता है। कंपनी किसी भी लाभांश प्रदान नहीं करता है, जिसका अर्थ है कि सभी मुनाफा पुनर्निवेश या पुनर्निवेश के लिए उपयोग किया जाता है। कंपनी को अपनी आय को वृद्धि में पुनर्निवेश करने के बजाय लाभांश भुगतान करने के लिए नहीं चुना जाता है। कंपनी का वृद्धि और आय प्रोफाइल राजस्व के साथ मुनाफे में तेजी से वृद्धि को दर्शाता है।
समकक्ष तुलना
LendingClub Corporation (LC) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। LendingClub Corporation का P/E अनुपात 10.8 है।