कंपनी का अवलोकन
फर्स्ट सीकोस्ट बैंकोर्प, इंक. एक होल्डिंग कंपनी के रूप में कार्य करता है जिसका संचालन फर्स्ट सीकोस्ट बैंक द्वारा किया जाता है, जो वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में क्षेत्रीय बैंकों उद्योग में कार्य करता है। इस संस्थान ने अलग-अलग व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए बैंकिंग और वित्त प्रबंधन सेवाएं प्रदान करने का उद्देश्य रखा है, जिसमें ब्याज पर आधारित और ब्याज-रहित चेकिंग, बचत, और मनी मार्केट खातों के साथ-साथ समय जमा जैसे उत्पाद शामिल हैं। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $59.88 मिलियन है, वार्षिक राजस्व $15.44 मिलियन है, और कुल कर्मचारी संख्या 72 है। इस छोटे से बाजार पूंजीकरण और सीमित राजस्व से यह स्पष्ट होता है कि यह एक स्थानीय स्तर पर संचालित क्षेत्रीय बैंक है जिसकी पूंजी विपणन में सीमित है, जो इसके उद्योग में पारंपरिक भूमिका को दर्शाता है।
वित्तीय स्वास्थ्य
पिछले 12 महीनों में कंपनी का राजस्व $15.44 मिलियन था, जबकि शुद्ध आय -845,000 डॉलर रही और EBITDA उपलब्ध नहीं है। राजस्व और नकारात्मक शुद्ध आय के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना पर गहरा प्रभाव डालता है, जो इस बात का संकेत देता है कि संचालन खर्च या ब्याज खर्च राजस्व से अधिक हैं। मुक्त नगदी प्रवाह उपलब्ध नहीं है, जो इस बात को संकेत देता है कि कंपनी ने अपनी नगदी कमाई को पुनर्निवेश करने या बाहरी खर्चों को कवर करने में कोई मुफ्त संचालित नगदी प्रवाह बनाए रखा नहीं है। कंपनी का ग्राह्यता मार्जिन 0.0% है, जो उत्पादन की कुल लागत को राजस्व के रूप में नहीं रिकॉर्ड किए जाने का संकेत देता है। संचालन मार्जिन -0.3% और लाभ मार्जिन -5.5% है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी के संचालन में नुकसान हुआ है और यह राजस्व के हर डॉलर पर नुकसान का अनुभव कर रही है। कुल नगदी राशि $13.02 मिलियन है जबकि कुल कर्ज $59.30 मिलियन है, जिससे संतुलन पत्र की स्थिति ऋणी प्रकृति का प्रकट होता है। हालांकि, ऋण-संपत्ति अनुपात उपलब्ध नहीं है, लेकिन नगदी राशि और कर्ज के बीच का अंतर संतुलन पत्र की स्थिरता पर प्रभाव डालता है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, जो इस बात को संकेत देता है कि कंपनी की अल्पकालिक तरलता के लिए उपलब्ध डेटा सीमित है। अंतिम संपत्ति पर लालच (ROE) -1.3% और संपत्ति पर लालच (ROA) -0.1% है, जो यह दर्शाता है कि प्रबंधन संपत्ति और शेयरधारकों के पैसा पर नकारात्मक परिणाम दे रहा है।
मूल्यांकन आकलन
पीई अनुपात (TTM) उपलब्ध नहीं है और आगामी पीई अनुपात भी उपलब्ध नहीं है, जिससे यह स्पष्ट होता है कि कमाई के आधार पर मूल्यांकन अभी निर्धारित नहीं किया जा सकता है। कीमत-पुस्तक अनुपात 0.87 है, जो इस बात को संकेत देता है कि बाजार में कंपनी की पुस्तकी मूल्य से कोई प्रीमियम नहीं है, बल्कि कंपनी अपने पुस्तकी मूल्य से कम कीमत पर ट्रेड हो रही है। कीमत-विक्री अनुपात 3.88 है और EV/EBITDA अनुपात उपलब्ध नहीं है, जो यह दर्शाता है कि वैकल्पिक मूल्यांकन संकेतक राजस्व के आधार पर मूल्य निर्धारण पर अधिक निर्भर हैं। 52-सप्ताह उच्च $15.00 और 52-सप्ताह निम्न $10.13 है, और चूंकि उपलब्ध डेटा में वर्तमान कीमत का सीधा संदर्भ नहीं है, इसलिए यह अनुपात केवल उच्च और निम्न सीमा को दर्शाता है। बीटा मान -0.01 है, जो इस बात को संकेत देता है कि कंपनी की कीमत में परिवर्तन विस्तृत बाजार के साथ कोई महत्वपूर्ण सहसंबंध नहीं रखता है।
Growth & Income
राजस्व वृद्धि (वर्ष-वर्ष) 20.2% है जबकि आय वृद्धि वर्ष-वर्ष उपलब्ध नहीं है, जो यह दर्शाता है कि राजस्व बढ़ रहा है लेकिन कमाई अभी तक वृद्धि में नहीं आई है। कंपनी डिविडेंड उपलब्ध नहीं है और भुगतान अनुपात 0.0% है, जो इस बात को संकेत देता है कि कंपनी अपनी कमाई को पुनर्निवेश करने या वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने में उपयोग करती है। चूंकि कंपनी डिविडेंड नहीं देती है, यह स्पष्ट होता है कि कंपनी अपनी कमाई को वृद्धि के उद्देश्यों के लिए पुनर्निवेश करती है। कंपनी का समग्र वृद्धि और आय प्रोफाइल यह दर्शाता है कि राजस्व में वृद्धि हुई है लेकिन शुद्ध लाभ में अभी भी नुकसान है।
समकक्ष तुलना
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:
बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। First Seacoast Bancorp, Inc. का P/E अनुपात N/A है।