Comerica Incorporated (CMA) स्टॉक विश्लेषण

वित्तीय सेवाएं

Comerica Incorporated

$88.67

$-4.19 (-4.51%)

अंतिम अपडेट: 30 जनवरी 2026

प्राइस हिस्ट्री

विश्लेषण

कंपनी सारांश

कॉमेरिका इंकॉरपोरेटेड (CMA) मुख्य रूप से संयुक्त राज्य अमेरिका, कनाडा और मेक्सिको में वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है और यह वाणिज्यिक बैंक, रिटेल बैंक, और वील्थ मैनेजमेंट के तीन खंडों के माध्यम से अपनी कारोबारी गतिविधियों को संचालित करता है। कंपनी वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में कार्य करती है और यह क्षेत्र क्षेत्रीय बैंकिंग उद्योग में वर्गीकृत है, जो स्थानीय अर्थव्यवस्थाओं के विकास और ऋण वितरण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। इस सार्वजनिक रूप से तैयार कंपनी का बाजार पूंजीकरण $11.35 बिलियन है और इसके वार्षिक राजस्व का योग 3.27 बिलियन डॉलर है, जबकि इसके पास 7876 कर्मचारी कार्य कर रहे हैं। बाजार पूंजीकरण और राजस्व के इन आंकड़ों से यह संकेत मिलता है कि कंपनी अपनी क्षेत्रीय बैंकिंग इकाइयों के माध्यम से उल्लेखनीय आर्थिक पैमाने पर संचालित होती है और यह अपने उद्योग में एक स्थिर प्रस्तुति प्रदान करती है।

वित्तीय स्वास्थ्य

कॉमेरिका का राजस्व (TTM) 3.27 बिलियन डॉलर है और शुद्ध लाभ 691.00 मिलियन डॉलर है, जबकि EBITDA उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है। राजस्व और शुद्ध लाभ के बीच का अंतर कंपनी की लागत संरचना का विश्लेषण प्रदान करता है, जो दिखाता है कि कैसे बैंकिंग संचालन, भुगतान, और कर व्यय के बाद 22.1% मुनाफा मार्जिन प्राप्त किया गया है। मुक्त नकदी प्रवाह उपलब्ध जानकारी के अनुसार उपलब्ध नहीं है, लेकिन नकदी संरचना का विश्लेषण करने पर यह देखा जा सकता कि कंपनी के पास 7.50 बिलियन डॉलर की नकदी है। कुल नकदी और कुल ऋण की तुलना करने पर पता चलता है कि कंपनी के पास 7.50 बिलियन डॉलर नकदी और 5.42 बिलियन डॉलर ऋण है, हालांकि ऋण-मालिकाना अनुपात उपलब्ध नहीं है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध तथ्यों में उपलब्ध नहीं है, जिससे संक्षिप्त दायित्व प्रबंधन के बारे में विशिष्ट विश्लेषण संभव नहीं है। अंतर्निहित पूंजी पर लौटने की दर 10.1% है और संपत्ति पर लौटने की दर 0.9% है, जो प्रबंधन की प्रभावीता और पूंजी उपयोगिता को दर्शाता है।

मूल्यांकन आकलन

कॉमेरिका के पी/ई अनुपात (TTM) 16.79 है और आगामी पी/ई 16.23 है, जो दर्शाता है कि बाजार भविष्य के लाभों में उम्मीदें कम कर रहा है या लाभों में वृद्धि की उम्मीद कम है। प्राइस-टू-बुक अनुपात 1.55 है, जो बाजार की किताब की मूल्य की तुलना में कंपनी पर कोई महत्वपूर्ण प्रीमियम नहीं देता है। प्राइस-टू-सेल्स अनुपात 3.47 है और EV/EBITDA उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन संकेतकों द्वारा कंपनी की मूल्य निर्धारण को समझने में मदद करता है। 52 हफ्ते का उच्चतम मूल्य $99.41 है और निचला मूल्य $48.12 है, जिससे यह स्पष्ट होता है कि शेयर की कीमत इस सीमा के भीतर संकुचित है। बीटा 1.03 है, जो दर्शाता है कि कीमत की उतार-चढ़ाव ब्रोडर मार्केट के सापेक्ष लगभग समान है और इसमें थोड़ी अधिक गतिशीलता है।

वृद्धि और आय

कॉमेरिका का राजस्व वृद्धि दर (YoY) 4.0% है और कमाई की वृद्धि दर 3.6% है, जो दर्शाता है कि लाभ कमाई की तुलना में धीमी गति से बढ़ रहे हैं, जो लागत दबाव को संकेत देता है। डिविडेंड यील्ड 3.2% है और पेआउट अनुपात 53.8% है, जो दर्शाता है कि कंपनी अपने लाभ का लगभग आधा भाग शेयरधारकों को वापस कर रही है। पेआउट अनुपात कंपनी के लाभ की तुलना में संतुलित है और यह दीर्घकालिक आय वितरण की स्थिरता को सुनिश्चित करता है। इस प्रकार, कॉमेरिका का वृद्धि और आय प्रोफाइल मध्यम मुनाफा मार्जिन के साथ स्थिर डिविडेंड वितरण और धीमी लेकिन स्थिर राजस्व वृद्धि का संयोजन है।

समकक्ष तुलना

Comerica Incorporated (CMA) बैंक - क्षेत्रीय उद्योग में कार्यरत है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर इसके निकटतम समकक्षों से तुलना इस प्रकार है:

कंपनी	टिकर	मार्केट कैप	P/E अनुपात
Comerica Incorporated	CMA	$11.35B	16.8
HDFC Bank Limited	HDB	$127.28B	17.7
Mizuho Financial Group, Inc.	MFG	$112.66B	14.7
ICICI Bank Limited	IBN	$94.03B	16.8

बैंक - क्षेत्रीय उद्योग का औसत P/E अनुपात 15.7x है। Comerica Incorporated का P/E अनुपात 16.8 है।

यह विश्लेषण AI द्वारा केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए तैयार किया गया है और यह वित्तीय सलाह नहीं है। डेटा में देरी या अशुद्धि हो सकती है। निवेश निर्णय लेने से पहले हमेशा अपना शोध करें और किसी योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें।

Comerica Incorporated के बारे में

Comerica Incorporated, together with its subsidiaries, provides financial services in the United States, Canada, and Mexico. The company operates through Commercial Bank, Retail Bank, and Wealth Management segments. The Commercial Bank segment offers various products and services, including commercial loans and lines of credit, deposits, cash management, payment solutions, card services, capital market products, international trade finance, letters of credit, foreign exchange management services, and loan syndication services for small and middle market businesses, multinational corporations, and governmental entities. The Retail Bank segment provides personal financial services, such as consumer lending, consumer deposit gathering, and mortgage loan origination; and various consumer products that include deposit accounts, installment loans, credit cards, home equity lines of credit, and residential mortgage loans. The Wealth Management segment offers products and services comprising financial planning, trust and fiduciary services, investment management and advisory, brokerage, private banking, and business transition planning services for affluents, high-net worth and ultra-high-net-worth individuals and families, business owners and executives, and institutional clients. The company was formerly known as DETROITBANK Corporation and changed its name to Comerica Incorporated in July 1982. Comerica Incorporated was founded in 1849 and is headquartered in Dallas, Texas.

कंपनी विवरण अंग्रेजी में दिखाया गया है।

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मुख्य आंकड़े

मार्केट कैप: $11.35B
P/E अनुपात: 16.79
52 सप्ताह उच्च: $99.41
52 सप्ताह निम्न: $48.12
औसत वॉल्यूम: 2.35M
बीटा: 1.03
डिविडेंड यील्ड: 3.20%

डेटा yfinance के माध्यम से Yahoo Finance द्वारा प्रदान किया गया है। दैनिक अपडेट।

कंपनी जानकारी

उद्योग: बैंक - क्षेत्रीय
एक्सचेंज: NYSE
देश: United States
कर्मचारी: 7,876